AML ve KYC Politikası

Kara para aklama, yasa dışı faaliyetlerden (dolandırıcılık, yolsuzluk, terörizm vb.) elde edilen parayı veya diğer parasal araçları, yasa dışı kaynaklarının takip edilemeyeceği şekilde meşru görünen paraya veya yatırımlara dönüştürmektir.

LiteFinance müşterisinin, acentesinin veya çalışanının kara para aklamaya teşebbüs ettiği durumların ortaya çıkması durumunda, LiteFinance yukarıdaki koşulları ve bunların olası sonuçlarını ulusal ve uluslararası hukuka uygun olarak önlemek için gerekli tüm önlemleri alacaktır.

LiteFinance kara para aklamayı önleme prosedürleri

LiteFinance kara para aklamayı önleme ve terörizmin finansmanıyla mücadele politikasının (AML/KYC) hükümlerine sıkı sıkıya uymaktadır. Hükümetlerin dünya genelindeki kara para aklama ve terör faaliyetlerini finanse etme tehdidiyle mücadele etmesine yardımcı olmak için tüm finansal kuruluşlar, hesap sahibinin kimlik verilerini toplamayı, doğrulamayı ve saklamayı taahhüt eder. Bu amaçla, LiteFinance kara paranın aklanmasını önlemeye yönelik son derece gelişmiş bir elektronik sistem kurmuştur. Bu sistem, müşteri kimlik verilerini belgeleyip doğrular ve tüm işlemlerin ayrıntılı kayıtlarını takip eder.

Kara paranın aklamasını önleme programının bir parçası olarak LiteFinance aşağıda açıklanan prosedürleri takip eder:

Müşteri Kimliğinin Doğrulanması

LiteFinance'in uyguladığı Kara Para Aklamayı Önleme prosedürlerinin amacı, belirli faaliyetlerde bulunan müşterilerin makul bir standartta tanımlanmasını sağlarken, yasal müşteriler üzerindeki uyumluluk yükünü ve etkisini en aza indirmektir. LiteFinance, dünya çapında kara para aklama ve terörist faaliyetlerin finansmanı tehdidiyle mücadelede hükümetlere yardımcı olmaya kararlıdır. Bu amaçla LiteFinance oldukça gelişmiş bir elektronik sistem kurmuştur. Bu sistem, müşteri kimlik kayıtlarını belgeleyip doğrular ve tüm işlemlerin ayrıntılı kayıtlarını takip edip muhafaza eder.

Banka kartı kullanarak para yatırmak için müşterilerin iki gün içinde banka kartlarının ön ve arka yüzlerinin tam boyutlu renkli kopyalarını göndermeleri gerekmektedir. Müşterinin bu tür kopyaları zamanında vermeyi reddetmesi durumunda, yatırım hesabı bloke edilecek ve para karta geri aktarılacaktır. Banka kartının ön yüzünde kart numarasının ilk altı ve son dört hanesi ile sahibinin adı ve son kullanma tarihi bulunmalıdır. Kartın arkası imzalanmış olmalıdır. CVC/CVV kodunun kapatılması gerekir. VISA ve Mastercard kurallarına göre, kartın arka yüzündeki imza alanında sahibinin imzasının bulunması gerekmektedir. Kartta sahibinin adı yoksa veya sanal kart kullanılıyorsa müşterilerin, kart numarasını ve sahibinin adını gösteren bir banka ekran görüntüsünü veya banka hesap özetiyle birlikte profillerinin ekran görüntüsünü sağlamaları gerekir.

Müşteri Profiline ilişkin telefon numarasını değiştirmek için Müşterilerin, yeni bir telefon numarasının sahibi olduğunu doğrulayan bir belge (bir cep telefonu servis sağlayıcısıyla anlaşma) ve Müşterinin yüzünün yanında tutulan kimlik fotoğrafını ibraz etmeleri gerekmektedir. Müşterinin kişisel verileri her iki belgede de aynı olmalıdır.

Müşteriler, güncel kimlik bilgilerini sunmalı ve kimlik bilgilerinde herhangi bir değişiklik olması durumunda derhal LiteFinance'e bilgilendirmelidir.

Tüm belgeler İngilizce olmalı veya resmi bir tercüman tarafından İngilizceye çevrilmelidir; Tercüme, tercüman tarafından kaşelenip imzalanmalı ve müşterinin fotoğrafını açıkça gösteren orijinal belgeyle birlikte gönderilmelidir.

Takip ve Dokümantasyon

LiteFinance şüpheli faaliyetleri/işlemleri titizlikle izler ve bu faaliyetleri zamanında ilgili yetkililere bildirir. Uluslararası yasal çerçeve bu tür bilgilerin sağlayıcılarını korur.

Nakit ödeme yok

LiteFinance, kara para aklama ve terörün finansmanı riskini en aza indirmek için hiçbir koşulda nakit para yatırma, çekme ve diğer nakit ödemeleri kabul etmez.

PEP izleme

Müşteri, Müşteri Profilinin Doğrulama bölümündeki uygun alanı işaretleyerek ve bu durumu doğrulayan ve para yatırmak için kullanılan fonların kaynağını belirten belgelerin kopyalarını sağlayarak PEP (siyasi nüfuz sahibi kişi) statüsünü beyan etmeyi taahhüt eder. Siyasi nüfuz sahibi kişi, önemli kamu görevleriyle görevlendirilen veya görevlendirilen gerçek kişi anlamına gelir ve aşağıdakileri içerir:

a) devlet başkanları, hükümet başkanları, bakanlar ve bakan yardımcıları veya asistanları;

b) meclis üyeleri veya benzeri yasama organlarının üyeleri;

c) siyasi partilerin yönetim organlarının üyeleri;

d) istisnai durumlar dışında, kararları yeniden temyize tabi olmayan yüksek mahkemelerin, anayasa mahkemelerinin veya diğer üst düzey yargı organlarının üyeleri;

e) denetim mahkemeleri veya merkez bankalarının kurul üyeleri;

f) büyükelçiler, maslahatgüzarlar ve silahlı kuvvetlerde görev yapan yüksek rütbeli subaylar;

g) devlet mülkiyetindeki işletmelerin idari, yönetim veya denetim organlarının üyeleri;

h) müdürler, müdür yardımcıları ve yönetim kurulu üyeleri veya eşdeğer görevlerde bulunanlar.

i) belediye başkanları.

(a)'dan (i)'ye kadar olan maddelerde atıfta bulunulan hiçbir kamu görevi, orta rütbeli veya daha kıdemsiz memurları kapsamamaktadır.

Aile üyeleri arasında aşağıdakiler yer alır:

a) siyasi nüfuz sahibi bir kişinin eşi veya eşine eşdeğer olduğu kabul edilen kişi;

b) siyasi nüfuz sahibi bir kişinin çocukları ve bunların eşleri veya eşine eşdeğer olduğu kabul edilen kişi;

c) siyasi nüfuz sahibi bir kişinin ebeveynleri.

Yakın iş arkadaşı olduğu bilinen kişiler şu anlama gelir:

a) siyasi nüfuz sahibi bir kişiyle yasal düzenlemeler nezdinde ortak mülkiyete sahip olduğu veya başka herhangi bir yakın iş ilişkisine sahip olduğu bilinen tüzel veya gerçek kişiler;

b) siyasi nüfuz sahibi bir kişinin fiili menfaati için kurulduğu bilinen bir tüzel kişiliğin veya siyasi nüfuz sahibi bir kişiyle yaptıkları bir sözleşmede kendisine yararlanma hakkı verilen gerçek kişiler.

Şirket, siyasi nüfuz sahibi bir kişinin (PEP) mevduat fonlarının kaynağını açıklayan belgeleri sunamaması durumunda yasal olarak hizmet vermeyi reddetmek ve parayı iade etmekle yükümlüdür. Şirket, verileri güncellemek için her yıl onaylanan PEP statülerinin tanımlanmasını tekrarlamayı taahhüt eder.

Şüpheli işlemleri işlemeyi reddetme

LiteFinance'in bir işlemin kara para aklama veya suç faaliyeti ile ilgili olabileceğini gördüğü herhangi bir aşamada işlemi reddetme hakkını saklı tutar. LiteFinance, uluslararası hukuk uyarınca, faaliyetlerinin ilgili makamlara şüpheli olarak bildirildiğini müşteriye bildirmekle yükümlü değildir.

Sistem güncellemeleri

LiteFinance, işlemleri ve müşteri kimlik verilerini mevcut mevzuata uygun olarak doğrulamak için elektronik sistemini düzenli olarak güncellemektedir.

Veri depolama

Müşterinin profiline, müşterinin web sitesindeki veya mobil uygulamasındaki işlem hesaplarına ve işlem platformlarına erişimin kapatılmasının ardından aşağıdaki veriler 5 yıl boyunca saklanacaktır:

Bireysel Müşteriler için

Kişisel bilgiler:

• ad Soyadı,
• e-posta adresi,
• kullanıcı kimliği,
• onaylanmış ikamet adresi
• ve telefon numarası.

Finansal bilgiler:

• ödeme bilgileri,
• işlem geçmişi,
• şirketle yapılan yazışmalar.

Fotoğraf ve video:

• destekleyici belgelerin kopyaları ve/veya fotoğrafları.

Tüzel kişi Müşteriler için

Kayıt bilgileri:

• şirket adı,
• eksiksiz kurumsal şirket bilgileri,
• kullanıcı kimliği,
• telefon numarası,
• e-posta adresi.

Finansal bilgiler:

• ödeme bilgileri,
• işlem geçmişi,
• şirketle yapılan yazışmalar.

Fotoğraf ve video:

• Şirketin destekleyici kurumsal belgelerinin kopyaları ve/veya fotoğrafları,
• Şirketi temsil eden kişinin destekleyici belgelerinin kopyaları ve/veya fotoğrafları.

Ödeme Politikası: Para Yatırma ve Çekme

Skrill ödeme sistemine ve banka kartlarına ters ibraz yapılmasının yasak olduğunu lütfen unutmayın. Bir yatırım hesabından bu sistemlerden birine para çekmek için Müşteri Profili aracılığıyla başvuruda bulunmak gerekir. Para 3 iş günü içerisinde cüzdana yüklenecektir. İşlem sırasında para kaybedilmişse, ters ibraz yoluyla geri ödeme yapılamaz. Lütfen işlem yapmaya başlamadan önce risk açıklamasını okuyun: https://lite-finance.org/riskdisclosure/.

LiteFinance Global LLC, tüm para yatırma işlemlerinin, adı Şirket kayıtlarındaki müşterinin adıyla eşleşen göndericiden gelmesini gerektirir. Üçüncü taraf ödemeleri kabul edilmez.

Para çekme işlemlerine gelince, para yatırım yaparken kullanılan aynı hesaba ve aynı yöntem kullanılarak çekilebilir. Alıcının adının bulunduğu para çekme işlemlerinde adın, kayıtlarımızdaki müşteri adıyla tam olarak eşleşmesi gerekir. Para yatırma işlemi banka havalesi yoluyla yapıldıysa, para yalnızca aynı bankaya ve aynı gönderici hesabına banka havalesi yoluyla çekilebilir. Para yatırma işlemi elektronik para transferi yoluyla yapılmışsa, fonlar yalnızca elektronik para transferi yoluyla aynı sistem üzerinden ve oluşturulduğu aynı hesaba çekilebilir.

AML prosedürleri uyarınca, para çekme işlemlerinin yalnızca para yatırma işleminde kullanılan para birimiyle yapılması gerekir.

Para çekmek için bir banka kartı kullanıldığında, ödeme işleme merkezlerinin gerekliliklerinin yerine getirilmesi için müşterinin profilinin (kimlik, telefon numarası, e-posta ve adres) tam olarak doğrulanmasını zorunlu tutuyoruz.

Para çekmek için kripto para kullanıldığında, güvenli ödemeler ve müşterinin fonlarının korunmasını sağlamak için müşterinin profilinin (kimlik, telefon numarası, e-posta ve adres) tamamen doğrulanmasını zorunlu tutuyoruz.

Refinitiv World-Check'i kullanarak büyük bir veri tabanı üzerinden gerekli özeni göstererek hareket ediyor ve kullanıcıları kontrol ediyoruz. Veritabanı, yaptırımların ve terör saldırılarının ana listelerini içerir. Böylece dürüst olmayan kişilerin platformumuza erişemeyeceğini garanti edebiliriz.

LiteFinance, işbu kara para aklamayı önleme programını istediği zaman ve kendi takdirine bağlı olarak müşterilere bildirimde bulunmaksızın revize etme hakkına sahiptir. Müşteriler, çalışanlar, acenteler ve diğer ilgili taraflar AML programı hükümlerine uymaktan sorumludur.

Herhangi bir sorunuz varsa lütfen e-posta yoluyla bizimle iletişime geçin: