Döviz işlemleri nasıl yapılır — döviz alım satım rehberi

2025.08.20 2024.04.10 Döviz işlemleri nasıl yapılır — döviz alım satım rehberi

Artem Parshinhttps://lite-finance.org/blog/authors/artem-parshin/

Bu yazıda döviz piyasasında işlemlerin ince ayrıntılarını tartışacağım. 10 veya 20 yıl önce olduğu gibi, bugün de Forex işlemleri yapmak internette kazanç sağlamanın en hızlı ve en önemli yollarından biri olmaya devam ediyor. Ve bir nedenle henüz bir Forex yatırımcısı değilseniz, bu makaleyi okumalı ve döviz piyasasında işlem yapmanın ne olduğunu öğrenmelisiniz.

Döviz İşlemleri Nedir?

Döviz işlemleri kavramı, ilk döviz borsalarının kurulmasıyla uzun zaman önce ortaya çıktı. Forex işlemcileri, dövizi olabildiğince ucuza satın alan ve ardından birkaç kat daha pahalıya satan ve aradaki farktan faydalanan tüzel kişilerdi.

Bir Forex işlemi örneğini ele alalım, bir işlemci 1 dolar başına 1 sterlin fiyatı üzerinden dolar karşılığında 100 İngiliz sterlini satın alır. Aradan biraz zaman geçer, sterlinin değeri yükselir ve 1 sterlinin fiyatı 2$'a gelince bunları satar ve 200$ alır. Böylece işlemcinin kârı 100 dolar olur.

Modern Forex işlemleri temelde değişmeden kalmıştır, tek fark, ilk Forex yatırımcılarının kendi fonlarıyla döviz işlemleri yapmış olmalarıdır. Artık, Forex şirketlerinden ödünç alınan fonlarla Forex işlemleri yapmamıza izin veren bir teminat ödünç verme sistemine erişimimiz var.

Örneğin, dolar karşılığında alınan 100 sterlinlik aynı işlemi, ancak bu sefer kaldıraç kullanarak düşünelim. Bir işlemci 100 sterlini 100 dolara satın alır ve kaldıraç oranı 1:100'dür. Dolayısıyla işlem hacmi 100 kat artar. Bu da gerçek değerin 100 değil, 10.000 dolar olacağı anlamına geliyor. Dövizi sattığınızda, artık para biriminin değeri artık 200 değil 20.000 olur ve fark 100 değil 10.000 dolar olur.

Döviz İşlemleri Nasıl Çalışır?

Başlangıçta, borsalar para alışverişi için global bir mekandı. Ülkeler ve devlet kurumları, ihracat ve ithalat için ödeme yapmak üzere ulusal para birimlerini değiştirmek için işlemler yaptılar.

Modern döviz borsaları, sadece döviz bozdurmaktan çok daha fazlasına imkan tanıyor. Artık burada Forex, hisse senetleri, metaller, petrol ve hatta kripto paralarla işlem yapabilirsiniz.

Forex, günün 24 saati çalışan tek global borsadır. Avrupa'daki bir şirket EUR USD gibi önemli para birimleriyle işlem yapmak istiyorsa, ABD'de sabahın gelmesini ve bankaların açılmasını beklemesine gerek yoktur. Döviz bozdurma işlemlerini şirkete uygun bir zamanda gerçekleştirir.

Döviz borsasının 24 saat kesintisiz çalışması, birbirini takip eden dört işlem seansı ile sağlanır: Asya, Pasifik, Avrupa ve Amerika. ABD borsası kapandıktan sonra Tokyo borsası açılır ve Tokyo borsası kapandıktan sonra Sidney borsası açılır vb.

Böylece, dünyanın herhangi bir yerinden Forex yatırımcıları herhangi bir zamanda döviz çiftleri işlemlerine erişebilir. Forex piyasalarını belirli saatlerde açık olan borsadan daha kârlı kılan da budur.

Döviz işlemleri yapmaya nasıl başlanır

Forex işlemleri yapmaya nasıl başlanır? Cevap oldukça basit ve birkaç adımdan oluşuyor. Her şey perakende yatırımcı hesapları açmak ve işlem yapmakla ilgilidir. Ancak işlemlerden kâr elde etmek istiyorsanız talimatları izlemeniz gerekir.

1. İlk adım, Forex işlemi yapacağınız borsaya karar vermektir. Döviz işlemleri yapmayı düşünüyorsanız, döviz borsaları veya Forex piyasaları arasından seçim yapmalısınız.
2. Size dünya döviz borsasına erişim sağlayacak bir aracı kurum seçmeniz gerekiyor. Bu aracı Forex şirketidir. Bir Forex işlem sağlayıcısı nasıl seçilir öğrenmek istiyorsanız, meslektaşımın makalesinde bununla ilgili daha fazla bilgi edinebilirsiniz.
3. Ardından, Forex şirketinin web sitesinde bireysel yatırımcı hesapları açmanız gerekir ve bir demo hesap açabilirsiniz. Kendinizi geliştirmek ve öğrenmek için idealdir. Demo hesap kullanarak döviz işlemlerinin (Forex işlemleri) nasıl çalıştığını anlayacaksınız.
4. Forex'te gerçek/sanal parayla işlem yapmaya hazır olduğunuzda, bir işlem hesabı açın. Burada bunu nasıl yapacağınızı ve ne tür ticari bireysel yatırımcı hesaplarının mevcut olduğunu öğrenebilirsiniz.
5. Ardından, işlem hesabınıza gerçek veya sanal para yatırmanız gerekir. Bu, elektronik cüzdanlardan banka havalesine kadar birçok şekilde yapılabilir.
6. Para işlem hesabına geçtikten sonra ilgilendiğiniz döviz çiftlerini seçin ve Forex işlemleri yapmaya ve para kazanmaya başlayın.
7. Ve evet, hala yeteneklerinize tam olarak güvenmiyorsanız, en iyilerini blogda bulabileceğiniz birçok mükemmel kârlı ticaret stratejisi geliştirmiş profesyonellerden yardım veya tavsiye alabilirsiniz.

Döviz işlemleri nasıl öğrenilir

Son yıllarda, Forex piyasalarının açıklığı büyük ölçüde arttı ve artık herkes için büyük miktarda bilgi mevcut. Forex işlemlerini öğrenmenin en hızlı ve en ucuz yolu, bir öğretmen veya koç bulmaktır. Bulunduğunuz şehirde böyle bir kişi bulursanız, bu yolu onlarla omuz omuza yürüyebilirsiniz. Deneyimli bir işlemciyle işlem yaparak, bu mesleğin tüm nüanslarını hızla anlarsınız.

Döviz işlemleri ile ilgili kitaplar

Bir işlemci olarak oluşumuma katkıda bulunan literatüre gelince, şunu söylemek zorundayım: bunlar modern kitaplar değil. Bence "Trading for Dummies" veya "5 Secret Trading Strategies" gibi modern kitaplar pazarlamadan başka bir şey değildir ve sadece para kazanmak amacıyla yazılır. George Soros'un bir zamanlar dediği gibi: "Öğrenmek istiyorsan, işin kaynağında olanlardan öğren."

En iyi 3 işlem kitabımın bir listesini hazırladım.

1. Reminiscences of a Stock Operator, Edwin Lefèvre.

Ben dahil çoğu Forex yatırımcısı, bu kitabı döviz alım satımının nasıl çalıştığına dair en iyi rehber olarak görüyor. Efsanevi yatırımcı Jesse Livermore'un biyografisini anlatıyor ve esasen onun içinde bulunduğu durumları anlatıyor. Bu kitaptaki en değerli kavram işlem dünyasındaki psikoloji. Bu kavram, birçok işlemi ve bunlara yol açan karar verme sürecini açıklıyor. Bankalar ve diğer finans kurumları tarafından piyasa manipülasyonu sürecini de harika bir şekilde ortaya koyuyor.

İşlem dünyasının tarihi ile ilgileniyorsanız, piyasada gerçekleşen süreçleri ve borsa hakkındaki tüm gerçekleri anlamak istiyorsanız, bu kitap ilk tercihiniz olmalı.

2. The Intelligent Investor, Benjamin Graham

The Intelligent Investor adlı eserin yazarı, Warren Buffett'ın öğretmeniydi. Kitabı, klasik işlemlerin başyapıtı olarak kabul ediliyor. Makroekonomik süreçlerin finansal varlıklar üzerindeki etkisinden bahsediyor. Aslında bu, ekonomik göstergelerin ve genel anlamda enflasyon ve para politikası gibi temel analiz araçlarının piyasanın durumunu nasıl etkilediğine dair bir rehberdir. Yazar, kitabında portföy yatırımlarını detaylı bir şekilde anlatıyor ve portföy yönetiminin ilkelerini açıklıyor.

Graham'ın kitaplarını anlamak oldukça zordur ve işlem yapmak hakkında bir iki şey bilenler için uygundur. Ancak The Intelligent Investor'ı araştırmak isterseniz, doğru bir şekilde uygulandığında size istikrarlı bir gelir getirecek olan kendi stratejilerinizi oluşturmanıza yardımcı olacaktır.

3. The Dow Theory, Rhea Robert

Okuduğum en iyi Dow Theory koleksiyonu, Charles H. Dow'un ölümünden sonra William Peter Hamilton, Robert Rhea ve E. George Schaefer tarafından The Wall Street Journal'da yayınlanan makalelerdir.

Bu koleksiyonda, teknik analizin üç ana ilkesini ve daha da önemlisi, modern literatürde sunuldukları biçimden ziyade, yazar tarafından formüle edildikleri şekliyle piyasadaki trendler ve düzeltmeler kavramları hakkında bilgi edinebilirsiniz.

Genel olarak, teknik analizi orijinal haliyle anlamak istiyorsanız, Charles Dow'un klasik teorisi üzerine internette kitaplar bulmak için zaman ayırın.

Kitaplar, döviz piyasasında nasıl çalışılacağını öğrenmenin bir yoludur. Ancak, yalnızca bunları okumanın size kâr getirmeyeceğini bilmelisiniz. Para kazanmak için, edindiğiniz bilgileri işlem yaparak pratikte uygulamanız gerekir. Milyonlar kazanmak isteyen kişi bunu çok nadiren bulur. Ama aramayan asla bulamaz. O yüzden hareketsiz kalmayın ve para kazanmanın yollarını arayın.

Döviz hareketlerini neler etkiler?

Döviz kurları ve döviz fiyatları, diğer emtia fiyatları gibi çeşitli faktörlerin etkisi altında sürekli hareket halindedir. Fiyat değişiklikleri, kur farkından kazanç sağlama fırsatı yaratır.

Döviz kurları ve fiyat hareketlerinin ardında birçok neden vardır. Şimdi bunların en önemlilerine bakalım.

Faiz oranları

Dünya çapında merkez bankalarının uyguladığı faiz oranları, döviz kurunu etkileyen önemli bir faktördür. Her ülkenin merkez bankası, ticari bankaların borç para alıp diğer tüketicilere dağıttığı faiz oranlarını belirler. Faiz oranı, devletin para politikasının ana parametresidir.

Faiz oranındaki bir artış, enflasyonda bir düşüşe yol açar, bu da riskli varlıklara olan ilginin artması anlamına gelir ve ülkenin ulusal para birimi genellikle yükselir. Faiz oranındaki düşüş genellikle ticari bankalar ve işletmeler için kredi maliyetlerini de düşürür, bu da enflasyonun yükselmesine ve ulusal para birimine olan talebin azalmasına neden olabilir.

Enflasyon

Enflasyon, bir ülke içinde tüketim mallarının fiyatlarının değişmesi sürecidir. Enflasyondaki bir artış, ürün fiyatlarının artmasına neden olur ve bu da ulusal para biriminin değer kaybetmesine yol açar. Enflasyon düşerse yerli mallar ucuzlar ve ulusal para birimi güçlenir.

Bununla birlikte, enflasyonun tüm dünyadaki döviz kotasyonları üzerindeki etkisi bazen büyük ölçüde farklılık gösterdiği için bu formül tam olarak tamamlanmış değildir. Bu durum genellikle, gerçek enflasyon merkez bankası tarafından belirlenen hedef aralığın oldukça üzerinde olduğunda gözlemlenir. Bu durumda, ulusal para birimi gelecekteki enflasyonun bir göstergesi olabilir; döviz kurundaki bir artış, müteakip düşüşe yol açabilir.

Ekonomik performans

Diğer makroekonomik göstergeler de ulusal para biriminin kuru üzerinde ciddi bir etkiye sahiptir. Bunların önemli olanları, gayri safi yurtiçi hasıla (GSYİH) ile işsizlik oranı veya işsizlik başvuruları gibi işgücü piyasasının durumuna ilişkin göstergelerdir.

Örneğin, Amerika Birleşik Devletleri'nde haftalık olarak yayınlanan işsizlik maaşı başvuru sayısı işgücü piyasasının birincil göstergesidir ve değişimi doların fiyat hareketlerini ciddi şekilde etkiler.

Ulusal borç

Yukarıda açıklanan faktörlerin aksine, devletin dış borcunun göstergesi uzun vadeli bir nitelik taşımaktadır. Diğer bir deyişle, bir yıl veya daha uzun süreli stratejik yatırım söz konusu olduğunda bu parametre dikkate alınmalıdır.

Bahsettiğimiz gösterge, kamu borcunun miktarı veya daha doğrusu ülkenin GSYİH'sına oranıdır. Bu parametrenin %100'ü geçmesi durumunda enflasyon riskinin önemli ölçüde arttığı ve merkez bankasının faiz artırımına gidebileceği düşünülmektedir. Örneğin, ABD ulusal borcu şu anda 30 trilyon doların biraz üzerinde ve GSYİH ile ilgili olarak yük %150'den fazla. Bu, şu anda ABD'de gözlemlenen yükselen enflasyonun bir işaretidir.

Siyasi istikrar

Siyasi durum da kur dalgalanmalarında ciddi bir faktördür. Ülke içindeki siyasi durum istikrarsız olduğunda, bireysel yatırımcılar ülke ekonomisine yatırım yapmak istemezler, bu nedenle çok az kişi ulusal para birimini satın alır ve bu da para biriminin değer kaybetmesine neden olur.

Döviz çifti işlemleri

Modern borsalar kapsamlı bir ticari finansal araçlar bütünü sağlasa da, Forex işlemleri hala bunlar arasında en popüler olanıdır.

Döviz çifti nedir?

"Döviz çifti işlemleri ve Forex işlemleri" ifadesi, döviz işlemleri sürecini tam olarak yansıtmaması size tuhaf gelebilir. Döviz borsasında, katılımcılar Forex çiftleriyle işlem yapar. Bu borsalar, bir para birimini başka bir para birimiyle değiştirmek veya satın alındıktan sonra bir emtia ile ödeme yapmak gerekli hale geldiği için oluşturuldu. Şimdi Forex işlem örneğine bakalım, EUR USD çiftini (Euro - baz döviz, ABD doları - karşıt döviz) veya dolar karşılığında yen (ABD doları – baz döviz, Japon yeni – karşıt döviz) satın alabiliriz.

Yukarıdaki şekil, Forex çiftlerinin nasıl göründüğünü göstermektedir. Örnek olarak, en popüler çift olan EURUSD çiftine bakalım. Bu döviz çifti, USD karşılığında alınacak veya satılacak olan EUR ile bir işlem yapıldığını göstermektedir.

Bir döviz çifti her zaman iki para biriminden oluşur. İşlem yaptığınız para birimine baz döviz denir; her zaman çiftte ilk sırada yer alır. İşlem yaptığınız para birimine karşıt döviz denir ve çiftte ikinci sırada yer alır. Basit bir ifadeyle, baz döviz “meta” olarak tanımlanabilir ve karşıt döviz “para” anlamına gelir.

Bir döviz çifti, diğer herhangi bir takas aracı gibi, kod adı verilen özel bir sembol ile sunulur. Bu, para birimlerinin ve ülkelerinin adlarını yansıtan kısa bir tanımlamadır.

Yukarıdaki şekil, popüler para birimlerinin kodunu göstermektedir. Genellikle 2 bölümden oluşur, ilk iki harf para birimini çıkaran ülkenin adı, üçüncü harf ise Forex çiftlerinin adının ilk harfidir.

Borsadaki döviz çiftleri üç geniş kategoriye ayrılır:

1. Majör çiftler

Majör döviz çiftleri, ABD dolarının her zaman para birimlerinden biri olduğu en popüler döviz çiftleridir. Bu çiftler EURUSD, GBPUSD, USDJPY, USDCHF ve USDCAD'dir.

2. Çapraz kurlar veya minör çiftler

Minör çiftlerin de popüler olduğunu rahatlıkla söyleyebiliriz, ancak işlem hacmi açısından majör döviz çiftlerinden belirgin şekilde daha düşüktür. Çapraz kurlar da bu kategoride yaygındır. Dolar hesaplamaların dışında tutarlar ve EURGBP veya AUDCAD gibi para birimlerinin döviz kurlarının doğrudan oranını temsil eder.

3. Egzotik çiftler

Egzotik döviz çiftleri, genellikle düşük işlem aktivitesine sahip kalan tüm çiftleri içerir. Ayrıca egzotik ülkelerin para birimleri ile çiftleri de içerir. Bu kategori, NZDSGD döviz kurunu, EURMXN ve USDTRY'yi içerir (USD — baz döviz, TRY — karşıt döviz).

Döviz çifti işlemleri nasıl yapılır?

Döviz işlemlerinin görünüşteki bu karmaşıklığına rağmen, modern Forex piyasasında (döviz) döviz çiftleri ticareti oldukça basittir. Bir pozisyonu açma ve kapatma süreci birkaç tıkla gerçekleşir. Çalışmanızın büyük bölümü, bir döviz çifti almanız veya satmanız gereken anı belirlemeye adanır.

Döviz borsasında, bir yatırımcı işlem yaparak iki şekilde kâr elde edebilir. İlk ve en popüler seçenek, bir Forex çiftini ucuzken satın almak ve piyasa fiyatı yükseldiğinde açılış fiyatı ile kapanış fiyatı arasındaki farkı alarak pozisyonu kapatmaktır. İkinci seçenek, pariteyi pahalıyken satmak, ucuzladığında pozisyonu kapatmak ve aradaki farkı almaktır.

En büyük zorluk, para biriminin ne zaman ucuz veya pahalı olduğunu belirlemektir. Bu anı bulabilmek için yatırım kursu almanız ve kendi yatırım stratejinizi geliştirmeniz gerekir. Gerekli bilgiye sahip olduğunuzda, bu konuda herhangi bir sorun yaşamazsınız.

Aşağıda, kendi teknik analiz ilkelerime dayanarak yaptığım iki işlemi görebilirsiniz. İlk işlem satış, ikincisi ise alış işlemi.

Satış:

Stratejim teknik analize dayalı olduğu için sadece döviz fiyat grafiği ile ilgileniyorum. Burada, bence bir trend değişikliğinin meydana geleceği noktayı belirlemem gerekiyordu. Bunun için EURUSD kurunu seçtim.

Piyasa fiyat grafiğinde olası bir trend değişikliği noktasını belirlememiz gerekecek. Bunu Bayrak formasyonu kullanarak yaptım. Bu formasyonun teorisine göre, döviz çiftinin fiyatı üst limitine ulaştığında ters dönüş gerçekleşir. Bu durumu grafikte görebiliriz. Tersine dönüş olacağına inanıyorsak, kazanmak için döviz fiyatı düşeceği için satmamız gerekiyor.

Makul para yönetiminin ötesine geçmemesi gereken gerekli hacmi seçip "Sat" butonuna tıklıyoruz. Bir işlem yapıldıktan sonra, bakiyenin olduğu satıra tıkladığınızda ekranın alt kısmında görüntülenir.

Bir süre sonra işlemimizin başarılı olduğunu ve fiyatın gerçekten düşmeye başladığını görebiliriz. Bakiye pozitif hale gelir ve kâr elde edebilirsiniz. Bunu yapmak için, işlem bilgileri alanındaki "Kapat" butonuna tıklamalısınız.

Al:

Şimdi bir alış işlemine bakalım. Burada bir pozisyon açtıktan sonra fiyatın yükselmesi gerekiyor. Döviz satışlarında olduğu gibi, trendin değişeceği noktayla ilgileniyorum. Teknik analiz ve fiyat modeli teorisini kullanalım. Bu durumda, popüler bir parite yerine egzotik bir parite olan NZDJPY ile işlem yapmaya karar verdim.

Şu anda oluşmakta olan Üçgen formasyonuna göre olası bir trend değişikliğinin noktasını belirleyeceğiz. Bu formasyona göre fiyat, kırılacak olan sınırın yönüne doğru gidecektir. Üst limitin aşılacağına karar verdim ve bu döviz çiftini satın alacağım.

İşlem hacmini ayarlayın ve sonra "Al" butonuna tıklayın. Geçen sefer olduğu gibi, bu işlem de portföy penceresinde açılır.

Bir süre sonra işlemin başarılı olduğunu ve bize kâr getirdiğini görüyoruz. Bu kârı almanın zamanı geldi. Bunu yapmak için "Kapat"‎ butonuna tıklayın.

İşlem bilgileri alanına tekrar tıklarsanız, işlem geçmişi penceresi açılır. Burada sonucumuzu görebilirsiniz.

İşlem yapmak için en iyi döviz çiftleri

Geçmiş penceresine tekrar bakarsanız, hacmin daha yüksek olmasına rağmen, alış işlemindeki kârın diğer işlemdeki kârdan biraz daha az olduğunu fark edeceksiniz. Bunun nedeni, NZDJPY döviz çiftinin alım satım için en iyi seçim olmaması ve gelir oranının EURUSD'den çok daha düşük olmasıdır.

İşte işlem yapmak için en iyi döviz çiftlerini seçmek için bazı ipuçları:

1. Yüksek volatilite;
2. 1.0’a yakın yüksek getiri oranı;
3. Dünya para birimleri çiftte mevcut;
4. Düşük spread.

Döviz işlem yazılımları

İşlem becerileriniz daha yüksek bir seviyeye ulaştığında, özel işlem yazılımlarına ihtiyacınız olabilir. Bu, piyasada olup bitenlerden haberdar olmanızı sağlayan hem özel Forex işlem platformlarını hem de mobil uygulamaları içerir.

Döviz işlem platformları

İşlem dünyasında bir Forex işlem platformunun kullanılması çok önemlidir, çünkü terminal olmadan işlem yapmak neredeyse imkansızdır. Neyse ki, Forex piyasasında çok çeşitli Forex işlem platformları var; hatta bazı Forex şirketleri kendi platformlarını geliştiriyor. Bana gelince, Forex'te işlem yaparken başlıca iki seçeneği kullanıyorum.

Bilgisayar platformu MetaTrader 4 veya 5

MetaTrader en popüler Forex işlem platformudur ve kişisel görüşüme göre daha iyisi icat edilmemiştir. Kullanımı oldukça kolaydır, kullanıcı dostu ve akılda kalıcı bir arayüze sahiptir, birçok farklı fonksiyonu içinde barındırır. Öğrenme deneyimime göre, insanların MetaTrader'da işlem yapmayı diğer online işlem platformlarından çok daha hızlı öğrendiğini söyleyebilirim.

LiteFinance online işlemci paneli

Bu şirket ile uzun süredir çalışıyorum ve hatırladığım kadarıyla birkaç kez düzenlenen ve değiştirilen online paneli de dahil olmak üzere tüm araçlarını aşağı yukarı test ettim. Artık en son sürümünün en iyi özelliklerin tümüne sahip olduğunu güvenle söyleyebilirim. İlk sürümdeki karanlık temayı daha çok beğendim. Bununla birlikte, yeni panel, yukarıdaki ekran görüntülerinde görebileceğiniz entegre işlem terminalinden, eğitim kursları alma ve çeşitli başarımlar ve ürünler kazanma seçeneğine kadar kullanışlı işlev ve özelliklerle dolu.

Döviz işlem uygulamaları

Uygulamalara gelince, LiteFinance çok uzun zaman önce geliştirilmiş çok havalı bir mobil işlem uygulamasına sahip ve bu, esasen işlemci panelinin mobil bir versiyonudur

Bu tür uygulamalara olan ihtiyaç oldukça açıktır. Bir uygulama ile piyasada olup bitenlerden haberdar olabilirsiniz. Evde ve bilgisayarınızın başında olmasanız bile her zaman bir pozisyonu açıp kapatabilir ve fiyat hareketlerini izleyebilirsiniz.

Döviz işlem robotları

İşlem uygulamalarından bahsetmişken, genellikle işlem robotları olarak adlandırılan otomatik işlem sistemlerinden de bahsetmeliyiz. Bir robot, belirli bir stratejinin otomatik olarak uygulanmasıdır. Bu stratejinin tüm parametreleri, örneğin bir işlemi açma ve kapatma zamanı, durdur emri seviyeleri ve çok daha fazlası algoritmaya kaydedilir. Robotlar, kısa sürede çok sayıda işlem yapabildikleri ve en önemlisi duygu bileşenini ortadan kaldırabildikleri için öncelikle işlemcilerin işini kolaylaştırmak için yaratıldı.

Hem online panel hem de MT4 platformu entegre işlem robotlarına sahiptir. Ayrıca indirebileceğiniz ve Forex işlem platformlarına entegre edebileceğiniz bir dizi özel robot da mevcut. MT4, kendi robotunuzu oluşturabileceğiniz entegre bir otomatik strateji test cihazına dahi sahiptir.

Bu konunun daha derinine inmek istiyorsanız, meslektaşımın kaleme aldığı "Otomatik İşlemler için En İyi 10 Forex İşlem Robotu" makalesini okumanızı tavsiye ederim.

Döviz işlem stratejileri

Döviz işlemleri hakkında konuşurken, en önemli hususlardan biri, bu para birimlerinin gerçekte nasıl işlem görmesi gerektiğidir. Şimdi işlem stratejilerinden bahsedelim.

Day trading

Bu, en yaygın Forex ticaret stratejisidir. Amacı, swaptan, yani gecelik ücretten kaçınmak için işlem günü içinde işlem yapmaktır. Günde 1 ila 10 işlem yapabilirsiniz.

Avantajları şunları içerir:

1. Swapsız;
2. H1 ile H4 arası kolaylık sağlayan zaman dilimleri;
3. Anında sonuç alma;
4. Duygusal baskının düşük olması.

Gün içi işlemlerin dezavantajları ise:

1. Yüksek spread ve komisyon maliyetleri;
2. Yüksek potansiyel risk;
3. Sürekli takip etme gereksinimi.

Döviz yatırımı

Bu strateji, büyük bir yatırıma sahip perakende Forex yatırımcıları için daha uygundur; işlem hesabınızda 10 bin dolardan az paranız varsa kullanmanız önerilmez. Ancak, Forex işlemlerinin potansiyelini eşi benzeri olmayan bir şekilde ortaya koyuyor. İlgilendiğiniz döviz çiftini uzun vadeli olarak, bazen bir yıl veya daha uzun bir süreyle satın alırsınız. Temel analiz burada çok önemlidir. Ana trendi belirledikten sonra, piyasa gürültüsünün kurbanı olmamak için büyük bir kaldıraç ve eşit derecede büyük bir teminatla işlem yaparsınız.

Bu işleme kendi deneyimlerimden bir örnek verebilirim. Şubat ayının sonunda, öğrencilerimden biriyle EURUSD çiftinin hareket beklentileri hakkında bir istişare yaptım. AB ekonomisindeki büyük sorunlar ve Rusya Federasyonu'na yönelik ekonomik yaptırımların ters etkisi göz önüne alındığında, 2022 yazının ortasına kadar bu döviz çiftinin dolar ile yaklaşık 1'e 1 seviyesine geleceği, yani 1.0000'e mal olacağı sonucuna vardık. Bu karara dayanarak çifti yaklaşık 1.1100'e sattık (tam olarak hatırlamıyorum). Hesabında 10.000 USD'den fazla iyi bir teminat vardı, bu nedenle 1:500 kaldıraçla şimdiden 13.300 dolarda 2 lotluk bir işlemi rahatça açtık. Ve fiyat henüz hedef seviyeye ulaşmamış olmasına rağmen durum böyleydi.

Açığa satış piyasa işlemleri

Daha önce fark ettiğiniz gibi, döviz çiftlerini sadece satın almanız gerekmez, aynı zamanda satabilirsiniz. Bu, hisse senetleri, metaller, petrol veya diğer finansal piyasalar gibi diğer tüm Forex piyasası araçları için de geçerlidir. Bu, varlığın kendisini değil, bir fark sözleşmesi (CFD), döviz vadeli işlemleri ve diğer karmaşık enstrümanları satın aldığınız için mümkündür. Forex CFD'leri ile açılış ve kapanış döviz değerleri arasındaki farkı basitçe satın alır veya satarsınız. Forex CFD işlemlerin sonunda, sizin için olumlu veya olumsuz olabilir. CFD işlemlerinin riskli olduğunu ve çok fazla bilgi ve yatırım deneyimi gerektirdiğini her zaman aklınızda tutun.

Trend işlemleri

Trend işlemleri en güvenli seçenektir. Günümüzün tüm modern perakende Forex yatırımcıları, 20. yüzyılın başında teknik analizin babası Charles Dow tarafından formüle edilen şu ifadeyi bilir: "Trend sizin arkadaşınızdır". Bu, mevcut trend yönünde işlem yaparken zarar risklerinin çok daha düşük olduğu anlamına gelir.

Bugün birçok türde trend stratejisi var, ancak Dow tarafından geliştirilen klasik versiyonunu düşünürsek, esas olan trend yürürlükteyken işlem yapmak ve trend değiştiğinde hiçbir şey yapmamaktır. Bir trendi belirlemek çok basittir. Artan her fiyat bir öncekinden daha yüksek olduğunda yükseliş trendi aktiftir. Sonraki her dip bir öncekinden daha düşük olduğunda, düşüş trendi görüyorsunuz. Bu kural ihlal edilirse, pozisyonlardan çıkmalısınız.

Destek ve Direnç işlemleri ve Kırılma işlemleri

Destek ve direnç seviyeleri veya çizgileri kavramı, trend kavramının kendisini takip eder. Bir destek çizgisi, yönlü bir trendin tüm önemli dip noktalarından geçebileceğiniz bir çizgidir. Direnç çizgisi, yükseklerden çizilebilen çizgidir.

Fiyatın destek ve direnç hatları ile etkileşimine dayanarak, en popüler işlem stratejilerinden biri geliştirildi: kırılma işlem stratejisi.

Bu stratejinin prensibi, fiyatın çizgilerden birini aştığı anda bir pozisyon açmaktır. Fiyat destek çizgisini kırdığında satış pozisyonları açılmalı ve fiyat direnç çizgisini kırdığında alış pozisyonları açılmalıdır.

Döviz işlemlerinde vergi

Vergilendirme, özellikle yeni başlayanlar için her zaman birçok soruyu gündeme getirir. Dünyanın her ülkesinde kazanan herkesin ödemesi gereken bir gelir vergisi olduğunu biliyoruz. Diğerleri gibi işlem faaliyetleri de vergilendirilir.

Ancak, borsada hisse senedi alım satımı kesinlikle her zaman gelir vergisine tabi olsa da, Forex alım satımı o kadar basit değildir. Gelir verginizi hesaplarken, her ülkenin yasalarına göre vergi mükellefinin kim olduğuna bakmanız gerekir. Bu bir aracı kurum ise, müşterilerinin her biri için vergi ödemeleri gerekir. Vergi mükellefi müşteri ise, bu müşterinin sorumluluğundadır.

Aracı kurumun kayıtlı olduğu ülkeye de dikkat etmelisiniz. Bu bir denizaşırı bölgeyse, müşteri vergi mükellefi müşteridir, ancak burası vergiden muaf bir bölge olduğu için müşterinin herhangi bir vergi ödemesi gerekmez. Ancak, banka hesabınıza büyük tutarlar yatırılırsa, ülkenizdeki yetkililerin bununla ilgili bazı soruları olabilir.

Offshore ülkelerde kayıtlı bir aracı kurum ile Forex işlemlerinin geçmişi, bir yatırımcının vergi kaçırmakla suçlandığı bir durum yaratmamıştır. Bana gelince, vergiyi bir kez ödedim – aracı kurum kârımı çekerken bunu hesabımdan düştü. Ondan sonra Forex şirketini değiştirdim ve bu sorunu bir daha hiç yaşamadım.

Döviz piyasasında işlemlerin püf noktaları

Bir profesyonelden ipuçları listesi almanın zamanı geldi. Sizin için bir kurallar listesi derledim. Bunları takip ederseniz Forex işlemlerinde para kazanırsınız.

1. Aracı kurumunuzu dikkatle seçin! Sürekli olarak destek servisini aramak yerine işlem sürecine odaklanabilmeniz gerekir.
2. Forex işlem platformunu keşfedin. Alım satım işlemi, al veya sat butonlarını aramakla zaman kaybetmeden birkaç basit adıma indirgenmelidir.
3. Bir karar verdiğinizde - harekete geçin! Satma veya satın alma kararı verildiyse, tüm şüphelerinizi kaybedin ve işlem yapın. Kural olarak, ilk karar en iyisidir. Uzun uzun düşünmek sadece engel olur.
4. Uzun vadeli işlem yapmak istiyorsanız swapa dikkat edin. İnsanların fiyat hareketinin yönünü doğru hesapladığı, ancak yüksek gecelik komisyon nedeniyle tüm kârını kaybettiği birçok hikaye biliyorum.
5. Kısıtlayıcı emirler kullanın. Forex piyasasındaki kararınızın doğru olduğundan %100 emin olsanız bile, her zaman Zarar Durdur ve Kâr Al seviyeleri ayarlayın. Mükemmel bir analiz, fiyat şoklarına karşı zayıftır.
6. Yalnızca tüm Forex pozisyonlarınız kapalıyken tavsiye isteyin. Açık pozisyonlar hakkında asla görüş istemeyin. Onları açtığınızda kendinize güveniyordunuz, bu yüzden şüphelerinizi bir kenara bırakın ve bildiğiniz ve yapabileceğiniz şeyi yapın.
7. Daima kurallara uyun. Bu, Forex işlem stratejimin önemli bir unsurudur. Forex piyasasının bir kuralını bile çiğnerseniz, kârı unutabilirsiniz.
8. “Tüm yumurtalarınızı aynı sepete koymayın”. Bu, en sevdiğim yatırım kitaplarından birinin yazarı olan Benjamin Graham'ın bir alıntı. Sonuç olarak, aynı anda hem işlem hem de yatırım yapabiliyorsanız, her iki seçeneği de seçin. Aynı anda birkaç bireysel işlemciye veya işlem sistemine yatırım yapabiliyorsanız, bunu yapın.

Profesyonel işlemcilere yatırım yapmanızı ve aynı zamanda onlardan öğrenmenizi sağlayacak bir sistem önerebilirim. Güven yönetimi ve PAMM hizmetleri dönemi çoktan kapandı; günümüzde yatırım dünyası, Sosyal İşlemler ile işlem kopyalama sistemine yatırım yapıyor. Parametrelerinize göre bir işlemci seçin ve stratejisini kopyalayın. Yukarıda söylediğim gibi, birkaç işlemciyle eşleşirseniz, bunlar birbirini hedge eder, bu da riski azaltır ve hesabınızı yüksek volatiliteye bağlı olarak hızlı bir şekilde para kaybetmekten korumanıza izin verir.

Döviz Piyasasında İşlem Yapmaya Bağlı Riskler

Forex işlemlerinde mevcut olan risk, diğer karmaşık enstrümanların işlemlerindeki riskten farklı değildir. Bir döviz alıp satıyorsanız, analiziniz doğru olmayabilir çünkü her zaman yüksek risk altındasınızdır. Seçilen enstrüman büyümek yerine düşebilir ve bireysel yatırımcı hesabınızın para kaybetmesine neden olabilir. Hiç kimse bundan muaf değildir ve uygun önlemleri alabilmeniz gerekir.

Hızla para kaybetmenin yüksek riskinden bahsetmişken, bir şeyi anlamanız gerekiyor: borsada yalnızca bir satıcı ve bir alıcı vardır. Sen alırken başkası satıyor. Bu nedenle, kar ederseniz, işlemin diğer tarafı zarar görür. En önemlisi, kurallara uyun, kısıtlayıcı emirler kullanın ve düşüncesizce bir şey yapmayın. O zaman kar etme olasılığınız, hızla para kaybetme riskinizden daha yüksek olacaktır.

Döviz alıp satmanın artıları ve eksileri

Forex ve hisse senedi alım satımı arasında birçok fark vardır. Sizin için en önemlilerini bu tabloda derledim.

Ne seçeceğiniz tamamen size kalmış, ancak işlem yapmaya başlamak için gereken fon eşiğinin düşük olması nedeniyle Forex işlemlerinin yeni başlayanlar için çok daha uygun olduğu açıktır.

Döviz ve Hisse Senedi İşlemlerinin Karşılaştırması

Forex işlemlerinin olumlu ve olumsuz yönlerini özetlemenin ve vurgulamanın zamanı geldi.

Artıları:

1. Çok sayıda farklı para birimi

Forex piyasası, ABD dolarından Meksika pezosuna kadar neredeyse tüm büyük döviz çiftleriyle işlem yapma fırsatı sunar. Böylece herkes kendisine uygun bir döviz çifti bulabilir.

2. Yüksek volatilite ve gün içi dalgalanmalar

Forex piyasası dünyanın volatilitesi ve likiditesi en yüksek finans piyasasıdır, bu da hem işlem günü içinde hem de daha uzun bir dönemde işlem yapabileceğiniz anlamına gelir. Ayrıca, işlemin sonucunu açıldığı andan itibaren birkaç saniye içinde alabileceğiniz anlamına da gelir

3. Mevcut yüksek kaldıraç

Döviz işlemleri, işlemin boyutunu onlarca hatta yüzlerce kat artırmanıza olanak tanır, bu da daha fazla kazanabileceğiniz anlamına gelir. Yüksek kaldıraç para kaybetme riskini artırsa da, hesabınızda 100 USD kadar parayla 1.000 USD kazanmanın başka yolu olmadığı için bir müttefik olarak düşünülmelidir.

4. Kilitleme yapabilir ve aynı yönde pozisyonlar açabilirsiniz

Dünyadaki hiçbir borsa, bireysel işlemcilere aynı yönde bir döviz çiftinde birbirinden bağımsız birkaç işlem açma fırsatı sağlamaz. Borsada işlem yaparken, Forex işlemleriniz basitçe özetlenir. Ancak, Forex işlemleri yaparken bu seçeneği bağımsız bir risk yönetimi stratejisi olarak kullanabilirsiniz. Ayrıca, tek bir enstrümanda çok yönlü pozisyonlar açarken, borsadaki pozisyonunuz kolayca kapanacaktır. Forex piyasasında, bu pozisyonların her ikisi de birbirinden bağımsız olarak var olacaktır.

5. İlk yatırımın küçük olması

Yeni başlayanlar için ideal seçenek, 1.000 USD'ye kadar bir hesap açmak ve pratik yapmak olacaktır. Forex işlemleri böyle bir fırsat sağlar çünkü 50 USD ile bile işlem yapmaya başlayabilirsiniz.

Eksiler:

1. Para kaybetme riski yüksek

Daha önce de söylediğim gibi yüksek kaldıraç riski de artırır. Bireysel işlem hesaplarınızın, yetersiz bilgi veya duygusal dürtüler nedeniyle yatırımınızın tamamını kaybetmesine neden olabilir.

2. Sürekli izleme gerekliliği

Gün içi işlemlerde bu tipik bir durumdur. İşlem sürecini sürekli izlemeli ve tüm fiyat dalgalanmalarını dikkatlice değerlendirmelisiniz.

3. Aracı kurum dolandırıcılığı ihtimali yüksek

Forex işlemlerinin daha güvenli hale gelmesine rağmen, dolandırıcılık vakaları hala meydana gelmektedir. Bu sorunlardan kaçınmak için aracı kurumları dikkatlice seçmelisiniz.

4. Uzun süreli işlemlerin maliyetinin yüksek olması

Bir işlemci swapa dikkat etmeyi unutabilir. Swap negatifse ve döviz çifti egzotikse, işlemci pozisyondan elde ettiği kârı kaybedebilir. İşlemlerinizin tüm parametrelerini dikkatlice gözden geçirmelisiniz.

5. Kayma ve yeniden kotasyonlar

Gün içi alım satım yaparken ve limit emirler verirken, sıklıkla fiyat kaymasıyla karşılaşabilirsiniz. Bu durumda emirleriniz ya kaydırılır ya da tamamen iptal edilir. Bu durum, özellikle önemli makroekonomik haberlerin yayınlanması sırasında artan volatilitenin doğal bir sonucudur.

Sonuç — internette döviz alıp satarak geçinebilir misiniz?

Evet bunu yapabilirsiniz! Bu oldukça basit bir cevap, ama doğru. Sorun şu ki, az sayıda kişi bunda başarılı olur. Ve bu, yalnızca küçük işlemcileri dolandırmayı, hatta pahalı komisyonları ve spreadleri hayal eden piyasa veya Forex işlem sağlayıcılarından da kaynaklanmamaktadır. Sorun kendi içimizdedir. İnsan doğası gereği açgözlü ve duygusal bir varlıktır. İnsan kâr edince hep daha fazlasını ister, geçici bir zarara uğradığında ise mantığı kapatır, açgözlülük ve korkuyu körükler.

Döviz piyasasındaki kazançlar, bir maçı kazanmak karşılaştırılabilir: elde edilmesi kolay değildir. Rakiplerinizin önüne geçmek için bilgi ve beceriye sahip olmalısınız. Tüm bunlara sahipseniz, kazanırsınız. Ben bunu başardım, siz neden başaramıyorsunuz? Bir şeyi başarmak için bir Forex işlem planına ihtiyacınız var. Yatırım dünyasında, net bir yatırım planınız varsa kâr edersiniz, Forex yatırım planınız yoksa veya ihlal ederseniz kaybedersiniz. Ve Forex işlemleri yaparak aylık yatırımınızın %20 ila %30'unu kazanmak oldukça gerçekçidir.