Forex hesap türleri — aralarındaki farklar, hangisi daha iyi

2024.07.09 2024.07.09 Forex hesap türleri — aralarındaki farklar, hangisi daha iyi

Artem Parshinhttps://lite-finance.org/blog/authors/artem-parshin/

Forex'te işlem yapmak ve para kazanmak için, gerçek parayla kendi Forex işlem hesabınızın olması gerekir. Günümüzün Forex piyasalarında hemen hemen tüm tanınmış Forex brokerleri ve işlem platformları, müşterilerine geniş bir hesap yelpazesi sunmaktadır. Her hesap türü belirli bir sorunu çözmek için uygundur. Yatırım hesabı açmak artık o kadar kolay ki yalnızca bir dakika sürüyor ve bunu bilgisayar becerisi fark etmeksizin herkes yapabilir.

Öne çıkanlar

Standart İşlem Hesapları

Standart Forex perakende yatırımcı hesapları, birkaç yıl önce en popüler işlem hesabı türüydü. Bu tür hesaplar için sıklıkla başka bir ad görebilirsiniz: CLASSIC. Kullandığım broker olan LiteFinance standart hesap türünü Classic olarak listeliyor.

Her ne kadar bu hesap türü artık eskisi kadar popüler olmasa da, Forex yatırımcıları sıklıkla sabit bir spreade sahip olduğundan hala bu hesap türünü kullanmaktadır.

Bu perakende yatırımcı hesaplarının avantajları şunları içerir:

• Yüksek kotasyon hassasiyeti;

• Emirlerin piyasa fiyatından yürütülmesi;

• Yeniden kotasyon yok;

• Stop veya Limit seviyeleri yok;

• 1:1.000’e varan yüksek kaldıraç;

• $50 gibi düşük bir minimum para yatırma tutarı.

Standart bir hesabın dezavantajlarından da bahsetmek gerekir:

• Bazı brokerler ve işlem platformları bu tür hesaplarda bankalararası piyasaya pozisyon girmez; bu durumda, brokerin kendisi genellikle işleminizin karşı tarafıdır;

• Spreadler yüksek;

• Bileşik yıllık faiz yok;

• Emirlerin yürütülmesinde olası gecikmeler.

LiteFinance, rekabetçi spreadler ve hızlı işlem yürütme sunan bir klasik hesaba sahiptir. Bu hesap türü için işlem koşulları ilginizi çekiyorsa daha fazlasını öğrenebilir ve buradan açabilirsiniz.

Demo hesap

Forex demo hesabı, Forex piyasasında nasıl çalışılacağını öğrenmek için en popüler hesaptır. Bu hesap, koşullar açısından standart perakende yatırımcı hesaplarıyla tamamen aynıdır ancak canlı hesaptan farklı olarak Forex işlemleri için sanal para kullanır. Diğer bir deyişle, demo işlemler yaparken hiçbir risk almazsınız ve başarısızlık durumunda bakiyeyi her zaman tekrar tekrar doldurabilirsiniz.

Demo perakende yatırımcı hesaplarının avantajları şunlardır:

• Bir likidite sağlayıcısından alınan gerçek kotasyonlar;

• Scalping ve piyasa haberlerine göre işlem yapmaya izin verilir;

• Yeniden kotasyon yoktur;

• Pozisyonun süresine ilişkin herhangi bir kısıtlama yoktur;

• CFD'ler gibi karmaşık araçlar da dahil olmak üzere tüm yatırım araçlarına tam erişim;

• Gerçek parayı kaybetme riski yoktur;

• Yatırım stratejisini test etmek ve öğrenmek için idealdir.

Bu hesabın çok fazla dezavantajı bulunmaz:

• Kazandığınız parayı çekemezsiniz;

• Forex ve diğer finansal araçların alım satımında duygusal bir baskı yaşamasınız, yatırımcı gerçek piyasadaki gibi bir stres yaşamaz.

Bu hesap türü için işlem koşulları ilginizi çekiyorsa buradan daha fazla bilgi edinebilir ve hesabı açabilirsiniz.

Ayrıca yakın zamanda demo hesabın kullanımına ilişkin geniş bir inceleme makalesi yazdım, buradan okuyabilirsiniz.

Mini hesap

Forex mini hesap, standart Forex işlem koşullarıyla 10 kat azaltılmış bakiye kullanan özel bir Forex işlem hesabı türüdür. Yani bu hesaba sadece 100$ yatırırsanız, işlem terminalinde 1.000 para birimi tutarında bir miktar göreceksiniz. Bu tür Forex işlem hesapları ile çalışırken 1 döviz işlem lotunun maliyeti 100.000 yerine 10.000'dir ve mini lot olarak adlandırılır.

Bu hesabın avantajları aşağıdaki gibidir:

• Gerçek parayla Forex işlem yapmaya yavaş yavaş alışmanıza olanak tanır;

• Riskiniz 10 kat daha azdır;

• Diğer Forex yatırım hesap türleriyle karşılaştırıldığında işlemlerin gerçekleştirilmesinde önemli bir fark yoktur;

• İşlem platformlarının koşullarını test etmek için çok uygundur;

• Genellikle PAMM sistemindeki deneyimli yatırımcılar tarafından getiri eğrisini göstermek için kullanılır.

Bu tür hesapların dezavantajları aşağıdaki gibidir:

• Broker emirleri en son gerçekleştirilir;

• Bazen işlem platformları işlemleri bankalararası piyasaya taşımaz;

• Emirlerin yerine getirilmesinde olası gecikmeler mevcuttur;

• Kısa vadeli pozisyonlar için uygun değildir.

Micro hesap

Micro Forex hesabı, standart işlem koşullarında 100 kat azaltılmış depozito kullanan özel bir işlem hesabı türüdür. Diğer bir deyişle, bu Forex işlem hesabına yalnızca 10$ yatırırsanız, işlem terminalinde 1.000 para birimi tutarında bir miktar göreceksiniz. Bu tür hesaplar ile çalışırken 1 döviz işlem lot büyüklüğü 100.000 yerine 1.000 olur ve mikro lot olarak adlandırılır.

Micro işlem hesabının avantajları aşağıdaki gibidir:

• Minimum koşullarla gerçek parayla işlem yapmaya alışmanızı sağlar;

• Riskiniz 100 kat daha azdır;

• İşlemlerin yürütülmesinde diğer hesap türlerine göre önemli bir fark yoktur;

• Brokerin koşullarını test etmek için çok uygundur;

• Genellikle PAMM sistemindeki Forex yatırımcıları tarafından getiri eğrisini göstermek için kullanılır;

• Genellikle demo hesaplar yerine stratejileri test etmek için kullanılır.

Bu tür hesapların dezavantajları aşağıdaki gibidir:

• Broker emirleri en son gerçekleştirilir;

• Broker bazen işlemleri bankalararası piyasaya taşımaz;

• Emirlerin yerine getirilmesinde olası gecikmeler;

• Standart lota geçiş duygusal açıdan zor olabilir.

Cent hesabı

Forex cent hesabı, standart işlem koşullarıyla 1.000 kat azaltılmış yatırım kullanan özel bir işlem hesabı türüdür. Cent hesaplarına NANO hesapları da denir. Diğer bir deyişle, yalnızca 10$ yatırırsanız Forex işlem terminalinde 10.000 para birimi tutarında bir miktar görürsünüz. Bu tür hesaplar ile çalışırken, 1 lot dövizin maliyeti 100.000 yerine 100'dür.

Bu hesabın avantajları aşağıdaki gibidir:

• Tüm lotlarla işlem yapabilirsiniz: nano, micro ve mini;

• Riskiniz 1.000 kat daha azdır;

• İşlemlerin gerçekleştirilmesinde diğer hesap türlerine göre önemli bir farklılık bulunmaz;

• Getiri eğrisini göstermek için PAMM sistemindeki en popüler hesaptır;

• Genellikle stratejileri test etmek için demo hesaplar yerine kullanılır;

• Demo işlemleri atlamak isteyenler için idealdir;

• Yeni yatırım araçlarını test etmek ve CFD alım satımı için uygundur;

• Genellikle işlem robotlarını test etmek için kullanılır.

Bu hesap türlerinin dezavantajları aşağıdaki gibidir:

• Broker emirleri en son gerçekleştirilir;

• Broker bazen işlemleri bankalararası piyasaya taşımaz;

• Emirlerin yerine getirilmesinde olası gecikmeler;

• Zaman harcamaya değmeyen düzeyde kâr.

Genel olarak, miniden nano'ya kadar tüm Forex hesap türleri, işlem yaparken ilk yatırımı ve yüksek riski azaltmanın bir yoludur. Bu hesapların adları, kesirli lotların standart tanımına karşılık gelir.

Bu tür Forex işlem hesapları, profesyonel işlemler için pek uygun değildir, çünkü işlem yaparken başlıca engel duygusal strestir ve bu hesaplar duygusal stresi yapay olarak azaltır. Bu hesaplar iyi para kazandırmaz ve hepsi yalnızca pratik yapmak için iyidir.

Amacınız para kazanmak ise kesirli lotun tüm koşulları da standart ECN tarafından sağlanmaktadır. Üzerinde hem mini hem de mikro lotlarla işlem yapabilirsiniz.

CFD veya döviz alım satımına yönelik lotun, özel bir broker fantezisinden ziyade uluslararası bir tanım olarak sunulduğu bu faydalı makalede, döviz işlemlerindeki lot hakkında ayrıntılı bilgi edinebilirsiniz.

Cent hesap ile döviz alım satımı ile ilgileniyorsanız, buraya tıklayarak bunu kendiniz deneyebilirsiniz.

Forex ECN hesapları

ECN günümüzde en popüler işlem hesabı türüdür ve hedefleri ne olursa olsun kesinlikle her yatırımcı (Forex yatırımcısı dahil) için uygundur. ECN hesabı, profesyoneller ve mükemmel emir uygulaması ve fiyat doğruluğu elde etmek isteyenler için gerçek seçimdir. ECN ile bankalararası piyasada işlem yaparsunuz, böylece brokeri süreçten tamamen hariç tutarsınız. Önerilen yatırım 500$’dan başlar.

ECN hesaplarının avantajları şunlardır:

• Bankalararası piyasaya garantili giriş;

• En yüksek kotasyon doğruluğu;

• Anında emir gerçekleştirme; yeniden kotasyon yok;

• Lotlarla işlem yapma imkanı: 0,01, 0,1 ve 1;

• 1:1'den 1:500'e kadar maksimum kaldıraç;

• Minimal (bazen sıfır) spread;

• Scalping için idealdir;

• Hesap para biriminde yıllık %2,5'a kadar faiz tahakkuk etme imkanı;

• Minimum 50$ yatırım;

• Kaldıraç olmadan işlem yapma imkanı.

Etkileyici avantajlar listesine rağmen, bazı dezavantajlar da bulunur:

• Fiyat kayması olasılığı;

• Volatilite arttıkça spread genişleyebilir;

• Brokerler genellikle büyük bir ilk yatırım belirler.

ECN hesapları NDD veya STP işlem modelini kullanır; bu da brokerinizin özel sunuculara sahip olduğu anlamına gelir.

Bir ECN hesabında işlem yapmakla ilgileniyorsanız, buraya tıklayarak kaydolabilir ve işlem yapmaya başlayabilirsiniz.

STP hesapları

STP, Doğrudan İşlemenin kısaltmasıdır. STP hesabı, emirlerinizi doğrudan brokerinizin ortağı olan bir likidite sağlayıcısına aktaran bir hesaptır.

Genellikle bir banka veya birkaç banka, her biri kendi fiyatını sunan bir likidite sağlayıcısı olarak hareket eder. Müşterinin emrine en yakın fiyat işlem terminalinde görünür.

STP hesaplarının avantajları aşağıdaki gibidir:

• Bankalararası piyasaya giriş garantisi;

• En yüksek kotasyon doğruluğu;

• Anında emir gerçekleştirme ve yeniden kotasyon yok;

• Lotlarla işlem yapma imkanı: 0,01, 0,1 ve 1;

• 1:1'den 1:500'e kadar kaldıraç;

• Minimum spreadler;

• En iyi fiyat garantisi;

• Tipik olarak birden fazla iş ortağı;

• Minimum yatırım 10$'dan başlayabilir.

Avantajlarına rağmen dezavantajları da bulunuyor:

• Kayma olasılığı;

• Bekleyen emirlerin kısmi kayma olasılığı.

PAMM Forex hesapları

PAMM hesapları yatırım yapmak için oluşturulmuş özel Forex hesap türleridir. Forex PAMM hesabı, işlem yapacak bilginiz ve zamanınız yoksa Forex piyasasında yatırım yapmanın ilk yollarından biridir.

PAMM hesapları, yatırımcı adına güven Forex hesap yönetimini içerir. Ancak aynı zamanda para transferi yoktur ve Forex hesap yöneticisi, kârın yatırımcılara dağıtımını kontrol etmez. Kişisel işlem hesabınız, yatırımcının işlem hesabına bağlanır ve işlemler gerçekleşir. Bireysel yatırımcı yalnızca nihai sonucu görür ve işlem sürecini kendisi yönetmez.

Bu hesap türünün avantajları aşağıdaki gibidir:

• PAMM hesabında parayı yöneten spekülatörün yatırımcıların parasına erişimi yoktur;

• Yatırımcı yalnızca PAMM hesabına aktardığı tutarı riske atar.

• Trader tüm işi yapar ve yatırımcı sadece sonucu alır;

• Düşük giriş eşiği ve mini hesaplarda çalışabilme imkanı;

• Yatırımcı eşiği belirlerse ayarlanabilir zarar sistemi.

Bu hesap türünün dezavantajları da bulunur:

• Yatırımcı işlem sürecini anlamaz, sadece sonucu görür;

• PAMM yatırım hesaplarındaki para dondurulur ve yatırımcının bu paraya erişimi yoktur;

• Bazen deneyimli traderlar, mikro hesaplarda olumlu istatistikler oluşturarak, kendi varlıklarından 100 kat veya daha fazla yatırım çeker.

Forex yönetilen hesap — MAM (Çoklu Hesap Yöneticisi)

MAM işlem hesapları veya Çoklu Hesap Yöneticisi, yatırım yapmak için oluşturulmuş özel bir hesap para yöneticisi türüdür. MAM tarafından yönetilen hesaplar, yatırımcının işlem sürecine müdahale etmesine olanak sağlaması açısından PAMM hesabından farklılık gösterir. Diğer bir deyişle yatırımcı, işlem sürecini görebilir ve bunun doğru olduğuna inanırsa pozisyonları kapatabilir. Bunlara Forex yönetilen hesaplar da denir.

Forex’te yönetilen hesapların avantajları aşağıdaki gibidir:

• MAM hesabındaki yönetici traderın yatırımcıların parasına erişimi yoktur;

• Yatırımcı yalnızca MAM hesabına aktardığı tutarı riske eder;

• Yatırımcı, traderın pozisyonlarını kendi takdirine bağlı olarak kapatabilir;

• Düşük giriş eşiği ve mini hesaplarda çalışabilme imkanı;

• Yatırımcı eşiği belirlerse ayarlanabilir zarar sistemi;

• MAM hesabında isteğe bağlı işlem açma imkanı.

Bu hesap türünün dezavantajları şunlardır:

• Yatırımcı müdahale ederek traderın stratejisini bozabilir ve bu da kayıplara yol açabilir;

• Yatırımcının açtığı diğer pozisyonlar hesaba aşırı yük bindirebilir ve bu durum pozisyon açılmasını engelleyebilir;

• Bazen deneyimli yatırımcılar, mikro hesaplarda pozistif istatistikler oluşturarak, kendi varlıklarından 100 kat veya daha fazla yatırım çeker; bu, işlem deneyimi olmayan bir yatırımcı için yüksek bir risktir.

İşlem kopyalama hesapları

Sosyal İşlemler veya işlem kopyalama sistemi, günümüzde hem traderlar hem de yatırımcılar için al-sat yaparak gelir elde etmenin en gelişmiş ve güvenli yoludur.

İşlem kopyalamanın diğer sistemlerden farklı olan temel özelliği, istediğiniz yatırımcının pozisyonlarının kolayca kopyalanabilmesidir. Bu sistemde yatırımcı, hesabı üzerinde tam kontrole sahiptir.

Sistem, çeşitli temel parametrelere göre karşılaştırılan yatırımcıların bir sıralamasını sağlar: kârlılık, öz sermaye miktarı, çalışma süresi, yönetim komisyonu ve işlemlerde risk yönetimi.

İşlem kopyalama sisteminin avantajları:

• Bu hesap türü tradera hiçbir şekilde ek yük getirmez;

• Yatırımcı tam bağımsızlığa sahiptir;

• Yatırımcının hesap üzerinde tam kontrolü vardır;

• Traderın hacminin bir kısmını kopyalayabilirsiniz;

• Traderın işlem sistemini anlayabilirsiniz;

• Trader ek gelir elde edebilir;

• Ek hesap oluşturmanıza gerek yoktur.

İşlem kopyalama sisteminin dezavantajları:

• Genellikle hem trader hem de yatırımcı açısından sonucu etkileyen aşırı yatırımcı kontrolü;

• Hesap yakın zamanda oluşturulmuşsa traderın sıralamada yükselmesi zordur.

Yatırımcı hesabı

İşlem kopyalama sisteminde yatırımcı olabilmek için size uygun traderı seçip onun işlemlerini kopyalamanız yeterlidir.

1. Başarılı traderların işlemlerini kopyalamaya başlamak için brokerin web sitesinde kişisel bir profil açmanız, bir yatırım hesabı oluşturmanız ve Kopyala sekmesine gitmeniz gerekir.

2. Daha sonra beklenen getiri ve risk kriterlerinize en uygun yatırımcıyı seçmeniz ve ardından bu yatırımcının sayfasına gitmeniz gerekmektedir.

3. Açılan pencerede verim grafiğini göreceksiniz ve sağdaki panelde kopyalama ayarları mevcut olacaktır. Burada yapmanız gereken ilk şey, bu yatırımcının işlemlerini kopyalamak için gereken tutarı belirlemektir.

4. Tüm parametreleri ayarladıktan sonra “Kopyala” butonuna tıklayın.

Bundan sonra, trader yeni bir pozisyon açar açmaz hesabınızda otomatik olarak açılacak ve kopyalama başlayacaktır.

Trader hesabı

İşlem kopyalama sisteminde trader olmak için brokerde kişisel bir hesap açmanız ve para yatırmanız yeterlidir. Doğal olarak bir çalışma stratejinizin olması da gerekir.

1. Hesabınız hazır olduğunda ana paneldeki “İşlem yap” sekmesine tıklayın.

2. Profilinizin açılan penceresinde “Düzenle” butonuna tıklayın.

3. Açılan pencerede yatırımcının sizi seçmesine yardımcı olacak bilgileri doldurmanız gerekmektedir.

4. Daha sonra yatırımcının kârlı işlemlerinden alacağınız yüzdeyi belirlemeniz gerekir.

5. İş ortağınız varsa iş ortağınızın gelirinin yüzdesini de belirleyin.

6. Ardından, işlemlerinizi kopyalamak için minimum para yatırma tutarını girin. Bu seçeneği ayarlarken, çoğu zaman sizi kopyalayan kişilerin kopyalamanın inceliklerini anlamıyor olabilecek yeni başlayanlar olduğunu unutmayın.

7. Parametreleri ayarladıktan sonra kaydırıcıyı “Kopyalamaya hazır hale getir” sütununda sağa doğru hareket ettirin.

8. Son olarak “Kaydet” butonuna tıklayın.

Parametreleri kaydettikten sonra hesabınız yatırımcıların sıralamasında görünecek ve yatırımcılar işlemlerinizi kopyalayabilecektir. Sizi kopyalayan yatırımcıların kârlarının bir yüzdesi oranında kendi kârınıza ek gelir elde edeceksiniz. Bu, profesyonel yatırımcıların Forex'teki gelirlerini artırmaları için çok iyi bir yoldur. Ancak risklerinizi sınırlamak ve hızla para kaybetmemek için teknik analizden çeşitli yatırım araçlarına dikkat etmeniz önerilir.

İşlemcilere daha fazla kazandıran platform

LiteFinance'ın yüksek teknoloji ürünü ECN platformunda işlem yapın ve yeni başlayan yatırımcıların sizi kopyalayabilmesi için bir hesap açın. Kopyalanan işlemler için bir komisyon kazanın ve gelirinizi artırın.

Daha fazlası

Forex swapsız hesap

Swapsız Forex işlem hesapları gece aşırı taşıma ücreti olmayan hesaplardır. Bu hesaplara genellikle İslami hesaplar denir ve dinin ilkelerini takip etmek isteyen müşteriler için uygundur.

İslami swapsız hesaplarda faiz şeklinde bir komisyon yoktur, zira İslam kanunlarına göre Müslümanların faiz ile gelir elde etmesi yasaktır. Bu hesaplar onlar için özel olarak oluşturulmuştur.

Artık herkes Forex swapsız hesap açabilir, ancak bunu yapmak için brokerinize veya işlem platformunuza özel bir başvuru göndermeniz gerekmektedir.

Sonuç

Özetlemek gerekirse günümüz Forex piyasasında pek çok farklı hesap türü bulunmaktadır. Yatırımcı nasıl ve neyle işlem yapacağını seçme konusunda tam özgürlüğe sahiptir. Ancak hesap seçerken kendinize birkaç basit soruyu sormalısınız: Forex piyasasının işleyişi hakkında yeterli bilgiye sahip miyim? Ne kadar kazanmak istiyorum? Sonuçlar almayı ne kadar beklemeye hazırım? Hangi düzeyde riski kabul etmeye hazırım? Bu soruları yanıtladığınızda sizin için ideal hesap türünün ne olduğunu net bir şekilde göreceksiniz.

Bana sorarsanız, ECN hesabının her yatırımcı için ideal seçim olduğuna inanıyorum. Bu hesaplar, az miktarda sermayeyle başlamanıza ve işlemlerinizde brokerin rolünü ortadan kaldırmanıza olanak tanır, böylece brokerin dürüst olmayan hizmetler sunması durumunda gereksiz yüksek riskten kaçınırsınız.