Forex Nedir: Döviz İşlemlerinin Temelleri

2025.08.15 2024.04.24 Forex Nedir: Döviz İşlemlerinin Temelleri

Artem Shashkovhttps://lite-finance.org/blog/authors/artem-shashkov/

Bu makale Forex piyasasını mümkün olduğunca ayrıntılı olarak açıklamaktadır. Bir yatırımcı olmanıza yardımcı olacak tüm gerekli temel bilgileri burada bulacaksınız.

Umarız bu makale sadece hızlı para kazanmanıza değil, aynı zamanda bu konuda bir profesyonel olmanıza da yardımcı olur. Bunlardan ilki olmasaydı ikincisi de mümkün olmazdı.

Forex'te kazanmak mümkün mü? Bu soru döviz piyasasına yeni giren herkes tarafından sorulmaktadır. Bu mümkün olmasaydı, döviz kurlarındaki değişikliklerden para kazanmak diye bir şey olmazdı.

Forex Nedir?

Forex (FOReign Exchange) küresel para piyasasıdır. Ulusal ve ticari bankalar, aracı kurumlar ve döviz alım ve satımıyla uğraşan diğer finans kuruluşlarından oluşan bir ağdır.

Döviz piyasası dünyanın likiditesi en yüksek piyasasıdır. Günlük işlem cirosu 7 trilyon dolara ulaşıyor. Bu tür hacimler, pazarın küresel yapısı ve online işlemler nedeniyle mümkün hale geldi.

Hisse senedi piyasalarından farklı olarak Forex'te döviz işlemlerinin gerçekleştiği tek bir merkez yoktur. Kısmen bundan dolayı, borsalar için tipik olan, günün her saati (hafta sonları hariç) ve borsa molaları olmadan çalışır.

Forex işlemleri şunlara ayrılır:

• hedging;
• işlemler;
• spekülasyon;
• düzenleme (döviz kurlarını düzenlemek için merkez bankaları tarafından yürütülür).

Forex’in Geçmişini Öğrenin!

16. yüzyılın sonlarında uluslararası ticaretin gelişmesiyle birlikte insanlar, farklı ülkelerin madeni paralarının farklı ağırlık ve değere sahip olduğu gerçeğiyle karşı karşıya kaldı. Bunun üzerine bir bankada altınla değiştirilebilen "özdeş" kağıt paraya geçilmesine karar verildi. 19. yüzyılın ortalarına doğru “altına endeksli döviz kuru” kavramı ortaya çıktı. Böylece altın standardı doğdu.

1944 yılında Uluslararası Para Fonu'nun kurulmasını öngören ünlü Bretton Woods anlaşması imzalandı. Sonuç olarak ABD doları ve İngiliz sterlini uluslararası para birimleri haline geldi.

1976'da altın standardı kaldırıldı ve döviz kurları piyasanın arz ve talep kanunlarına uymaya başladı.

1990'dan bu yana Forex piyasası sadece büyük finans kurumlarının değil aynı zamanda özel yatırımcıların ve traderların da kullanımına açıldı. Beş yıl sonra döviz piyasasında internet üzerinden işlem yapmak mümkün hale geldi. Böylece 1995 yılı modern Forex çağının başlangıcı oldu.

Forex Piyasasının Yapısı

Ana Forex cirosu merkez bankaları ve büyük ticari bankalar tarafından sağlanmaktadır.

Döviz piyasasının ana özellikleri, merkeziyetsiz yapısı ve 24 saat işlem görmesidir. Forex, işlem yapmak için tek bir merkeziyetsiz tezgah üstü bir piyasadır. Her biri günün 24 saati içinde bir sonraki seansa geçen dört işlem seansı sayesinde hafta içi 24 saat döviz işlemleri mümkün hale geldi.

Piyasa Boyutu ve Likidite

Uluslararası Ödemeler Bankası dünya döviz piyasasının hacmini inceliyor. Banka yetkilileri her üç yılda bir Forex likidite ve işlem hacmi raporu yayınlamaktadır.

1989'dan bu yana günlük ciro neredeyse her raporlama döneminde ortalama %25-30 oranında arttı. Dinamikler son on yılda aynı kaldı.

• 2010 – Günde 4 trilyon dolar;
• 2013 – Günde 5,3 trilyon dolar;
• 2016 – Günde 5,1 trilyon dolar;
• 2019 – Günde 6,6 trilyon dolar;
• 2022 – Günde 7,5 trilyon dolar.

Kaynak: BIS Triennial Central Bank Survey.

Forex Piyasası Türleri

Döviz piyasalarının üç temel türü spot, belirli fiyattan (forward) ve vadeli işlemlerdir. Piyasalar arasındaki fark teslimat süresinde yatmaktadır. Anında veya belirli bir tarihte yerine getirilebilir.

Spot Döviz

Spot piyasada yapılan işlemler, sonuçlandığı anda sonuçlandırılır. Örneğin bugün saat 15:00'te bir avro satın aldıysanız bu para birimi anında hesabınızda görünecektir. Bazen bu süreç bir veya iki gün kadar gecikebilmektedir.

Forex spot piyasasında üç tür sözleşme vardır:

TOD. (Bugün). En ucuzudur. Ödeme gün içinde yapılır.

TOM. (Yarın). Ödeme işlemin ertesi günü yapılır.

SPT. (spot veya Т+2). Ödeme, işlemin bitiminden iki iş günü sonra yapılır.

Ertelenmiş uzlaşma ile kilit faiz oranı işlemin büyüklüğüne eklenir. TOM ve SPT durumunda, işlemin yapılması sırasıyla bir ve iki gün sürer.

Belirli Fiyattan Döviz

Belirli fiyattan yapılan sözleşme, gelecekte bir döviz çiftinin önceden belirlenmiş bir fiyattan alım veya satım pozisyonuna girilmesini içerir. Örneğin bugün saat 15:00'te bir EUR forward sözleşmesine girdiniz. Bu, gelecekte bir noktada para birimini belirli bir oranda satın almanız ve satıcının da satması gerektiği anlamına gelir. Bu nedenle, gelecekte kotasyonların artması durumunda, üzerinde anlaşılan miktardaki avroyu “daha ucuz” alacağınız için kâr elde edersiniz.

Forex forward piyasasında dünya para birimlerinin kotasyon süresi bir yıla kadar çıkabilmektedir. Sözleşme süresi ne kadar uzun olursa likidite de o kadar düşük olur.

Vadeli Forex Piyasası

Vadeli işlem sözleşmesinin uzlaşması, tıpkı vadeli sözleşme gibi gelecekte gerçekleştirilir. Temel fark, vadeli işlem sözleşmesinin gerçekleştirme tarihinin kesin olarak tanımlanmış olmasıdır. Ayrıca vadeli işlem sözleşmesi, vadeli sözleşmeden farklı olarak üçüncü bir tarafa yeniden satılabilir.

Taraflar, alıcının bir varlığın fiyatındaki düşüşe karşı, satıcının ise fiyattaki artışa karşı sigorta sağlamak istemesi durumunda vadeli işlem piyasasını seçerler.

İki tür döviz vadeli işlemi vardır:

• ABD doları cinsinden ödeme para birimiyle yapılan sözleşmeler (örneğin, GBP/USD);
• diğer para birimlerinin çapraz kurlarına dayalı işlemler (örneğin, USD/TRY).

Forex Piyasasını Hareket Ettiren Şey Nedir

Forex'te ilk bakışta açıklanamayan çeşitli dalgalanmalar mümkündür. Bunlar genellikle küresel ekonomiyi etkileyen küresel olaylarla ilişkilendirilir.

Merkez bankalarının faaliyetlerinin ölçeği, dünyanın en gelişmiş ülkelerindeki makroekonomik haberler, doğal afetler ve diğer faktörler döviz fiyatlarını etkileyebilir.

Merkez Bankası

Merkez bankalarının temel işlevi ulusal para biriminin istikrarını sağlamaktır.

Faiz oranlarındaki değişiklikler ve döviz müdahaleleri Forex kotasyonları üzerinde en önemli etkiye sahiptir.

Merkez bankaları enflasyonla mücadele etmek için faiz oranlarını yükseltir ve ekonomik büyümeyi teşvik etmek için düşürür.

Merkez Bankası, döviz kurunu hedef değerlere yükseltmek veya düşürmek için Forex'te döviz alıp satarak müdahale ederek ulusal para biriminin döviz kurunu doğrudan etkiler.

Bazen Merkez Bankası'nın müdahalesine dair söylentiler bile döviz kurunu etkileyebiliyor.

Yayınlanan Haberler

Yatırımcılar olarak kısa sürede fiyatlar üzerinde anlamlı etki yaratacak olaylarla ilgileniyoruz.

En önemli fiyat hareketleri, yüksek öncelikli olarak adlandırılan haberlere eşlik eder. Bunlar:

• İstihdam/işsizlik seviyeleri;
• Gelişmiş ülkelerin GSYİH'si (gayri safi yurt içi hasılası);
• Merkez bankalarının faiz oranı kararları;
• Para politikası komitesi toplantısı.

LiteFinance ekonomi takvimindeki haberlerin listesini, tarihini ve saatini analiz edebilirsiniz. Yalnızca yüksek öncelikli haberler görüntülenecek şekilde ayarlayabilirsiniz. Diğer haberlerin yayınlanması ise piyasayı etkilemez.

Forex Yasal mıdır?

Forex işlemleri yapmak yasal mıdır? Birçoğu bu sorunun cevabıyla ilgileniyor. Döviz piyasasının ve Forex brokerlerinin faaliyetlerinin kanunlarla düzenlendiğini unutmayın.

Brokerlerin bankalar arası piyasaya girebilmeleri için lisansa sahip olmaları gerekli değildir. Ancak lisanslı brokerler düzenli olarak denetlendikleri, şeffaf muhasebe tuttukları ve tazminat fonuna sahip oldukları için daha güvenilirdir.

Şu üç ana kurum, bir Forex brokerinin güvenilirliğini doğrulayan lisanslar verir:

1. US Commodity Futures Trading Commission (CFTC) ve US National Futures Association (NFA).
2. The UK Financial Conduct Authority (FSA) ve the Australian Securities and Investments Commission (ASIC).
3. Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC) ve Malta Financial Services Authority (MFSA).

Forex’te Hangi Varlıklar İşlem Görür?

Forex, bir para birimini diğer para birimiyle takas etmek için kullanılan bir işlem platformudur. Döviz işlemlerinin popülaritesine dayanarak (örneğin, EUR'nun USD ile takası), ana döviz piyasası araçları olan döviz çiftleri oluşturulmuştur.

Döviz Çiftleri Almak ve Satmak

Döviz piyasasının başlıca enstrümanı, bir para biriminin diğerine göre değerini ifade eden döviz çiftleridir. Örneğin EUR/USD cinsinden 1 avronun değeri ABD doları cinsinden ifade edilecektir.

Maksimum işlem hacmini oluşturan popüler çiftlere majör döviz çiftleri (majörler) denir. Geri kalanına çapraz kurlar denir.

Forex Piyasalarında En Çok İşlem Gören Döviz Çiftleri

Majör döviz çiftleri arasında EUR/USD,USD/JPY,GBP/USD,USD/CAD,NZD/USD,USD/CHF veAUD/USD yer alır. Bunlar likiditesi en yüksek olanlardır, bu yüzden fiyat hareketleri yataydır.

Çapraz kurlar daha değişken döviz çiftleridir. Ortalama olarak günde daha fazla pip hareket ederler ancak düşük likidite nedeniyle kâr potansiyelleri önemli ölçüde azalır.USD/PLN,USD/SGD,USD/CZK,USD/NOK ve diğer çiftler çapraz kurlardır.

Kimler Forex İşlemleri Yapar?

• Bankalar ve uluslararası finans kuruluşları;
• Büyük ticari şirketler;
• Hükümetler ve merkez bankaları;
• Spekülatörler ve bireysel yatırımcılar.

Bireysel yatırımcılar için katılımcı zinciri, Forex brokeri ve likidite sağlayıcısıyla sınırlıdır.

Forex brokeri (Forex komisyoncusu), yatırımcılara döviz piyasasında işlem yapma olanağı sağlayan bir finans kurumudur. Broker ayrıca işlemciye online fiyat teklifleri içeren bir işlem terminali, bir işlem hesabı, analizlere erişim ve kaldıraç kullanma imkanı da dahil olmak üzere gerekli araçları sağlar.

Likidite sağlayıcılar kural olarak döviz piyasasının temsilcisi olan uluslararası bankalardır. Bir Forex brokerine döviz çiftlerinin fiyat tekliflerini sağlarlar.

Yeni Başlayanlar Forex’te Nasıl İşlem Yapmalı?

Forex işlemleri yapmaya başlamak için bir brokere kaydolmanız, müşteri terminalini indirmeniz ve bir demo veya gerçek işlem hesabı açmanız gerekir.

Yatırımcıların potansiyel kârları ve olası riskleri, lot cinsinden gösterilen işlem hacmine bağlıdır.

Forex'te nasıl işlem yapılır? Yatırımcılar hem fiyat artışlarından hem de düşüşlerinden kazanç elde edebilirler. Buna göre iki tür işlem vardır:

• uzun vadeli bir pozisyon satmak veya açmak;
• kısa pozisyon satmak veya açmak.

Yatırımcılar bir varlığın gelecekteki büyümesini öngörüyorsa kâr elde etmek için uzun pozisyon (long) açmak gerekir. Düşüş bekleniyorsa kısa pozisyon (short) açın.

Her işlemde zarar durdur seçeneğini kullanın. Bu koruyucu emir, fiyatın yatırımcının tahmininin tersine gitmesi durumunda pozisyonu kapatacaktır.

Temel Konseptler

Döviz işlemlerinde başarılı olmak için yatırım becerilerinizi yavaş yavaş güncellemeniz gerekir. İlk adım pip, lot, spread, kaldıraç ve teminat gibi temel terimleri öğrenmektir.

Forex’te Pip Nedir?

Acemi yatırımcılar genellikle Forex’te bir pip'in ne olduğunu ve boyutunun nasıl belirleneceğini sorarlar. Forex'te bir pip, bir yatırım aracının değerinin değişebileceği minimum miktardır. Örneğin, beş haneli bir kotasyona sahip bir GBP/USD çifti için bir pip 0,00001$’dır.

Forex’te Lot Nedir?

Forex'te lot, bir yatırımcı tarafından açılan döviz pozisyonunun hacmini ölçmek için kullanılan standart bir birimdir.

Bir yatırımcı 1 lot hacimli EUR/USD satın alırsa 100.000 Euro satın alır. Çoğu Forex yatırımcısı kaldıraç kullanır ve brokerlar aracılığıyla işlem yapar, dolayısıyla daha az paraya ihtiyaç duyarlar

Forex’te Spread Nedir?

Forex’te spread, en düşük satış fiyatı (“ask”) ile en yüksek alış fiyatı (“bid”) arasındaki farktır.

Alış = 0,91437 ve satış = 0,91440 ise spread üç piptir.

Her zaman satış fiyatından (daha yüksek) alıp alış fiyatından (daha düşük) satış yaptığımız için, spread'in beklenen fiyat hareketine eklenmesi gerekir.

Forex’te Kaldıraç Nedir?

Forex'te kaldıraç, yatırımcının fonlarının açtığı pozisyon hacmine oranıdır. Kaldıraç, yatırımları 10, 100 ve hatta 1000 kat artırabilir. Bu seçenek, yatırımcıların Forex piyasasında standart bir lot, yani 100.000 para birimi satın almak için gerekenden daha küçük bir yatırımla işlem yapmalarına olanak tanır.

Forex’te Teminat Nedir?

Teminat, bir yatırımcının açık pozisyonları sürdürmek için ihtiyaç duyduğu tutardır. Bu fonlar pozisyon kapatılana kadar yatırımcının hesabında kilitli kalır. Kaldıraç ne kadar yüksek olursa, bir işlem açmak için o kadar az paraya ihtiyacınız olur. Dolayısıyla teminat daha düşük olacaktır.

Üç Analiz Türü

Forex'te yatırımcılar genellikle üç tür analiz kullanır:

• Teknik. Analizin amacı fiyat grafiğidir.
• Temel analiz makroekonomik göstergeleri ve haberleri inceler.
• Açık alım ve satım pozisyonlarına ilişkin piyasa duyarlılığı analizi.

Teknik Analiz

Teknik analizde fiyat hareketleri, bunlara sebep olan şeylere bakılmadan incelenir.

Teknik analiz araçları aşağıdadır:

• Grafik formasyonları (baş ve omuzlar, üçgen, bayrak vb.) fiyat hareketini oluşturur.
• Göstergeler fiyat değerlerine göre hesaplanan araçlardır. Analistin yanlış sinyalleri filtrelemesine ve daha doğru tahminler yapmasına yardımcı olurlar. Hareketli ortalamalar ve stokastik osilatörler en popüler göstergeler arasındadır.
• Mum çubuğu formasyonları grafikte fiyat mumları olarak görüntülenir. Tahmin, mum türüne ve bunların kombinasyonlarına (örneğin, pin çubuğu veya emilim) dayanmaktadır.

Temel Analiz

Temel Forex analizi, para birimlerinin arz ve talebini değiştirebilecek makroekonomik haberleri inceler. Genellikle bu tür tahminler orta ve uzun vadelidir.

Temel faktörler şunları içerir:

• İşsizlik ve perakende satışlar, tüketici fiyat endeksleri ve ABD Merkez Bankası kararları da dahil olmak üzere ülkedeki ekonomik duruma ilişkin haberler ve veriler. Bu tür bilgileri ekonomi takvimi kullanarak takip etmek en uygunudur.
• Seçimler, ülkeler arası ticari işbirliği, ortak ulusal projelere katılım gibi jeopolitik olaylar.
• Doğal afetler, askeri eylemler ve grevler dahil küresel mücbir sebepler.

Duyarlılık Analizi

Piyasa duyarlılığı, belirli bir enstrüman için açık alım ve satım işlemlerinin oranıdır.

• Açık alımların hacmi > açık satışların hacmi ise, çoğu piyasa katılımcısı fiyat artışı öngörür.
• Açık satışların hacmi > açık alımların hacmi ise çoğu piyasa katılımcısı fiyat düşüşü bekler.

Daha önce açılmış pozisyonlar mevcut ve gelecekteki fiyat hareketlerini etkilemez. Ayrıca, Forex'in ana katılımcıları spekülatif amaçlarla değil, belirli bir para birimine duyulan ihtiyaç nedeniyle pozisyon açan bankalardır.

Grafik Türleri

Forex enstrümanlarının fiyat bilgisi genellikle grafikte mum çubukları, çubuklar veya çizgiler halinde görüntülenir.

Mum çubukları grafikteki durumu en iyi şekilde gösterir. Dört ana nokta üzerine kurulmuştur:

• dönem başındaki fiyat;
• döneme içindeki minimum fiyat;
• döneme içindeki maksimum fiyat;
• dönem sonundaki fiyat.

Çubuklar aynı dört nokta kullanılarak inşa edilir. Bu tür bir grafik, yalnızca o döneme ait maksimum ve minimum fiyatları bilmesi gereken yatırımcılar tarafından kullanılır.

Çizgi grafiği her dönemin son fiyatına veya kapanış fiyatına dayanmaktadır. Resmin genelini analiz etmek için idealdir ancak detay açısından pek iyi değildir.

Deneyimli Forex yatırımcıları grafik modellerini dikkatle inceler. Çeşitli modeller fiyat dönüşlerini ve optimum pazar giriş noktalarını tahmin edebilir.

Mum Çubuğu Grafikleri

Mum çubuğu grafikleri fiyat dinamiklerini Japon mum çubukları şeklinde yansıtır. Mumun türü belirli bir süre için en yüksek ve en düşük fiyatların değişimine bağlıdır:

• kapanış fiyatı açılış fiyatından düşükse mum alçalır (genellikle siyah veya kırmızı);
• kapanış fiyatı açılış fiyatından yüksekse mum yükselir (beyaz veya yeşil) olur.

Mum çubuğu formasyonlarını analiz ederken, açılış işlemlerine yönelik güçlü sinyalleri belirlemek için mum çubuğunun rengine dikkat edin (örneğin boğa yutan).

Çubuk Grafikler

Çubuk grafikler, seçilen dönem için enstrümanın en yüksek ve en düşük fiyatlarını iyi bir şekilde yansıtır. Dönemin açılış ve kapanış fiyatları sırasıyla çubuğun solunda ve sağında küçük yatay çizgilerle gösterilir.

Çubuk grafik, grafik rakamlarına ve fiyat seviyelerine uygundur.

Çizgi Grafikler

Çizgi grafikler, seçilen zaman dilimindeki son işlemin fiyatlarını temel alır. Örneğin, H1 zaman dilimine sahip bir çizgi grafiğinde noktaların her biri, son saatteki son piyasa fiyatını yansıtır. Bu grafik türü, fiyatın her saat içinde nasıl değiştiğine ilişkin bilgi sağlamaz.

Forex İşlemleri Yaparak Nasıl Para Kazanılır

Forex'te nasıl para kazanılacağına dair bilgi arayan acemi yatırımcılar genellikle en doğru tahminlere dayalı yanlış bilgilere ulaşırlar. Sonuç olarak, yatırımcılar herhangi bir işte başarı için gerekli deneyimi kazanmak için yöntemleri değil, sadece fiyatları tahmin etmenin yollarını ararlar.

Hedge fonları sürekli olarak yatırımdan para kazanır. Kârlılıkları hakkındaki bilgiler kamuya açıktır. Kurucularına göre başarıları şunlara dayanıyor:

• kârlı döviz işlem stratejisi;
• bu stratejinin kurallarına uyma yeteneği;
• sermaye miktarına dayalı risk yönetimi.

Forex Emirlerinin Türleri

Forex’te iki emir türü mevcuttur:

• piyasa;
• bekleyen.

Piyasa alış ve satış emirleri sırasıyla mevcut satış ve alış fiyatlarından gerçekleştirilir. Bunlara piyasa fiyatından alış ve piyasa fiyatından satış dahildir.

Bekleyen emirler belirli bir fiyat değerinden verilir. Yalnızca fiyat bu değerlere ulaştığında gerçekleştirilirler. Bekleyen emirler de iki türe ayrılır:

• Limit emirleri fiyat hareketlerine (alış limiti, satış limiti, kâr al) karşı yönlendirilir.
• Fiyat hareketini takip eden durdur emirleri (alış durdur, satış durdur, zarar durdur).

Döviz Çiftlerini Ne Zaman Almalı ve Satmalı?

İlk birkaç yıl Forex yatırımcıları ne zaman alım veya satım yapacaklarını bulmaya çalışırlar.

Bunun nedeni piyasa hareketlerinin tahmin edilebileceği yönündeki yanlış varsayımdır. Zamanla gelecekteki döviz fiyatlarının yönünü önceden belirlemenin imkansız olduğunu fark ederler. Böylece bir dizi işlem sonrasında kâr elde etmelerini sağlayacak yollar aramaya başlarlar.

Bu nedenle alış veya satışları yatırım stratejinizin kurallarına göre girin.

Başarıya Giden Yolda Demo İşlemler Yapın

Bir demo hesapta işlem yaparken, yatırımcılar gerçek parayı riske atmadan piyasa fiyat tekliflerine erişebilirler.

Döviz işlemleri için bir demo hesabının önemi büyük ölçüde hafife alınmaktadır. Kullanıcılar bir demo hesabı yardımıyla yalnızca bir yatırım stratejisini değil, aynı zamanda stratejiyi mümkün olduğunca gerçeğe yakın koşullarda takip etme becerilerini de test edebilirler.

Aşağıdaki durumlarda demo hesabından gerçek hesaba geçin:

• 100 işlemden oluşan bir serinin genel sonucu 0'a yakın veya pozitifse;
• işlemleri açmak ve kapatmak için açık kuralları olan bir yatırım stratejisi geliştirdiyseniz.

Yatırım Psikolojisi

Acemi yatırımcılar, çeşitli duyguların kararları üzerindeki etkisinin farkında değildir. Forex yatırım psikolojisi ile ilgili temel sorun budur.

Yatırımcının psikolojisi "en zeki ben değilim" ifadesiyle karakterize edilmelidir. Tahmin etme yeteneğinin çok sınırlı olduğunu kabul etmeliyiz. Kârlı işlemlerin yüzdesi ve getiri oranı konusunda kendiniz için gerekenleri abartmayın.

Yatırıma yönelik bu tutum, uzun yıllar süren başarı ve hatalardan sonra geliştirilir.

Forex İşlemleri Yaparak Zengin Olabilir misiniz?

Zengin olmak çok para kazanmak demektir. Bu nedenle, odak noktası iyi bir yatırımcı olmayı istemekten hemen maddi kâr elde etmeye kayar.

Her sektörde olduğu gibi Forex'te de ancak bir profesyonel olarak zengin olabilirsiniz.

Forex, yatırımcıların büyük kaldıraç kullanmalarına olanak tanır. Bu nedenle teorik olarak yatırdığınız paranın tamamını riske atarak bir gün çok fazla kazanabilirsiniz. Ancak, bu tür Forex işlemlerinin yalnızca sürekli bunu yapmadığınız takdirde kârlı olduğunu unutmayın.

Temel Forex İşlem Stratejileri

Forex işlem stratejisi, kural olarak, bir varlığın fiyat hareketinin analizine dayanarak kararlar almayı içerir.

En iyi Forex işlem stratejileri, düzenli olarak tekrarlanan karakteristik bir fiyat modelinin belirlenmesine dayanır. Bu tür stratejiler, bu fiyat modeli dahilinde bir Forex işlemine (kâr veya zararla) girme ve çıkma koşullarını tanımlar.

Forex işlem yaklaşımları grafik analizi yöntemine ve işlem süresine göre bölünebilir.

Analiz yöntemine göre:

• fiyat hareketi stratejileri;
• kanal işlem stratejileri;
• trend işlem stratejileri.

İşlemin süresine göre:

• pozisyon;
• gün içi;
• scalping;
• swing trading.

Ayrıca carry trade, teminatlı ve otomatik işlemler gibi herhangi bir kategoriye girmeyen yatırım stratejileri de vardır.

1. Fiyat Hareketi Stratejisi

Klasik fiyat hareketi stratejisi, belirli bir şekle sahip bir veya daha fazla fiyat mumuna dayanır. Her fiyat hareketi modeli, alıcıların ve satıcıların seçilen zaman diliminde belirli fiyatlardaki davranışlarını yansıtır.

Popüler fiyat hareketi pin bar ve yutan formasyonlar, mevcut trendin tersi yönde artan işlem hacmi nedeniyle potansiyel fiyat dönüşünü gösterir.

2. Kanal İşlem Stratejileri

Kanal işlem stratejileri dalga benzeri fiyat hareketine dayanmaktadır. Fiyat kanalının alt sınırı fiyat çukurları üzerine, üst sınırı ise fiyat zirveleri üzerine kuruludur.

Kanal yukarı veya aşağı yönlü olabilir.

Forex pozisyonları, fiyat kanal sınırından geri döndüğünde veya aynı yönde daha fazla hareket beklenerek sınırı aştığında açılabilir.

3. Trend İşlem Stratejileri

Forex trend stratejileri piyasanın durumunu belirleyen göstergeleri kullanır.

Bir dizi gösterge bir yükseliş trendinin olası başlangıcını gösteriyorsa, bir alış pozisyon açılır. Göstergeler düşüş trendinin başlangıcını gösteriyorsa satış pozisyonu açılır.

Forex'te göstergeler yatay bir seyir izliyorsa, piyasaya giriş sinyali yok demektir.

Orta volatiliteye sahip enstrümanlarla işlem yaparken trend stratejilerini kullanın.

4. Pozisyon İşlem Stratejisi

Pozisyon işlem stratejisi, uzun vadeli Forex işlemlerinin açılmasını içerir. Bu nedenle D1 ve üzeri büyük zaman dilimleri kullanılır. Pozisyon yatırımcıları hem teknik hem de temel analizi kullanırlar. Yaklaşık işlem sayısı yılda 10'a kadardır. İşlemler uzun vadeli bir trende göre açılır. Yatay sınırlar arası işlemler dikkate alınmaz.

5. Gün İçi Stratejisi

Gün içi işlemlerin bir parçası olarak, yatırımcılar günde en fazla beş işlem gerçekleştirmektedir. İşlemler genellikle belirli bir zamanda, belirli bir işlem seansında, seçilen enstrümanın en yüksek likiditeye sahip ve değişken olduğu zamanda açılır.

Bir işlemde harcanan ortalama süre 1 ila 60 dakika arasındadır.

Alım karlarının küçük olması nedeniyle sonuç spreadden önemli ölçüde etkilenir.

6. Scalping Stratejisi

Bu stratejiyi kullanmak için yatırımcıların uygun donanıma sahip olması gerekir. İşlemlerin süresi birkaç saniyeden birkaç dakikaya kadar değişmektedir. Scalper'lar küçük fiyat hareketleri bekler, bu nedenle en ufak bir gecikme (yavaş bir internet bağlantısı veya yeterince güçlü olmayan bir bilgisayar nedeniyle) kârları azaltabilir.

Scalping Stratejisi, hem yüksek hem de düşük volatilite yaşanan zamanlarda herhangi bir işlem seansında kullanılabilir. Ana kriter enstrümanın spreadinin dar olmasıdır.

7. Swing Trading

Swing trading'in temel özelliği açık pozisyonların ertesi güne devredilmesidir. Ortalama işlem süresi bir günden birkaç haftaya kadar değişmektedir. Swing yatırımcıları, daha doğru bir giriş noktası ve kâr maksimizasyonu için daha düşük zaman dilimlerini bile analiz edebilir.

Bu stratejinin bir parçası olarak, spread kâr alma değerinin yalnızca küçük bir yüzdesini temsil ettiğinden hemen hemen her enstrümanla işlem yapabilirsiniz.

8. Carry Trade

Carry trading, fiyatın yönüne bağlı olmayan bir yatırım stratejisidir. Ertesi gün açık pozisyon gerçekleştirirken swap hesaplamasından kâr elde etmekten ibarettir. Farklı ülkelerdeki bankaların faiz oranlarındaki farklılıklara bağlı olarak bazı döviz çiftleri için swap pozitif olabilir.

9. Teminatlı İşlemler

Teminatlı işlem stratejisi, pozisyonların açılması ve kapanması için klasik kurallara sahip bir alım satım yaklaşımı değildir. Bu, Forex işlemlerinde kaldıraç kullanımına ilişkin genel bir terimdir.

Forex'teki stratejilerin çoğu kaldıraç kullanımına açıktır; döviz çiftlerinin fiyat değişiklikleri çok küçük olduğundan, yalnızca kendi fonunuzla işlem yaparsanız kârınız küçük olacaktır.

10. Otomatik İşlemler

Otomatik Forex stratejileri veya algoritmaya dayalı işlemler, yatırımcıların katılımı olmadan bağımsız olarak işlem yapan özel programlar, yani işlem robotlarının kullanılmasından ibarettir. Bu tür işlemler, entegre algoritmanın pozisyon açma ve kapatma kararlarını vermesi nedeniyle yapay zekayı içermez.

Otomatik stratejiler genellikle yatay işlemlere dayanır ve düşük volatilite yaşanan dönemlerie yaygın olarak kullanılır.

Döviz Piyasasında Ne Zaman İşlem Yapabilirsiniz?

Forex işlem zamanı, işlem yapmayı planladığınız döviz çiftine bağlı olarak seçilmelidir. Majör para birimleriyle işlem yapmak için en uygun zaman Avrupa, Amerika ve Asya'daki finans kurumlarının çalışma saatleridir. Asya para birimlerinin alım satımı sırasındaki faaliyetlerdeki artış, Tokyo ve Singapur Menkul Kıymetler Borsalarının faaliyet dönemine denk gelir.

Forex İşlem Seansları

Forex işlem saatleri dört işlem seansıyla ilişkilidir:

• Pasifik (22:00 - 06:00 UTC/GMT 0);
• Asya (24:00 - 08:00 UTC/GMT 0);
• Avrupa (08:00 - 16:00 UTC/GMT 0);
• Amerika (13:00 - 21:00 UTC/GMT 0).

Tokyo Seansı

Asya seansının işleyişini en büyük üç borsa sağlıyor: HKE HONG KONG, SSE SHANGHAI ve TSE TOKYO.

JPY, SGD ve CNY bu seansta aktif olarak işlem görürken majör döviz çiftleri bu saatlerde düşük volatiliteye sahiptir.

Londra Seansı

En büyük dört borsa, Avrupa işlem seansının işleyişini sağlar: LSE LONDON, SIX ZURICH, FWB FRANKFURT ve JSE JOHANNESBURG.

Bu işlem seansı sırasında Forex'teki majör döviz çiftleri, Asya seansına kıyasla genellikle yüksek volatilite gösterir. EUR, GBP ve CHF işlem faaliyeti artar.

New York Seansı

Amerika veya New York Forex işlem seansı Avrupa seansından hemen sonra başlar. Sonuç olarak, majör döviz çiftlerinin volatilitesi yüksek kalmaya devam eder.

En büyük üç borsa, Amerika işlem seansının işleyişini sağlar: CHX CHICAGO, NYSE NEW YORK ve TSX TORONTO.

USD ve CAD dahil olmak üzere çiftler en aktif olarak Amerika seansı sırasında işlem görür.

Sydney Seansı

Pasifik seansının işleyişini en büyük iki borsa sağlıyor: NZX WELLINGTON ve ASX SYDNEY. AUD ve NZD dahil olmak üzere çiftler en aktif şekilde işlem görmektedir.

Forex İşlemleri Yapmak İçin Günün En İyi Saatleri

Likidite ve kâr potansiyeli açısından önemli döviz çiftleriyle Forex'te gün içi işlemler yapmak için en iyi zaman Avrupa ve Amerika seanslarıdır.

Ancak Forex işlemlerinde volatilitenin arttığı dönemler herkes için uygun değildir. Eğer yatırımcılar sabit ve/veya düşük volatilite yaşanan zamanlarda işlem yapma konusunda iyiyse, Asya veya Pasifik seanslarını seçmek ve bu dönemlerde aktif olarak işlem gören para birimlerini seçmek daha iyidir.

Belirli bir para biriminin likiditesi mevcut seansa bağlıdır. Örneğin, Avrupa finans merkezlerinin o anda açık olması nedeniyle Avrupa seansı sırasında Avrupa para birimlerinin (EUR, GBP, CHF) likiditesi artar ve Amerika seansı sırasında doların likiditesi (USD, CAD) yükselir. JPY ve SGD Asya seansında likiditesi en yüksek olanlardır, NZD ve AUD ise Pasifik seansında.

Forex İşlemleri Yapmak İçin Haftanın En İyi Günü

Haftanın günlerine göre fiyat hareketlerindeki farklılıklar minimum düzeydedir. Çarşamba, Pazartesi ve Salı’ya kıyasla volatilitede hafif bir düşüş ile karakterize ediliyor. Cuma günleri fiyat genellikle yataydır. Bu nedenle trend işlemleri için en iyi günler Pazartesi, Salı ve Perşembe'dir. Çarşamba ve Cuma, yatay bir piyasa ve düşük volatilite sırasında alım satım için daha uygundur.

Neden Forex İşlemleri Yapmalı?

Forex hesabı açmak için bir brokere kayıt olmanız yeterlidir. Forex brokerleri 0,01 lottan başlayan minimum hacimlerle işlem yapma ve 1:1000'e kadar kaldıraç kullanma olanağı sağlar. Bu nedenle, bazı enstrümanları 50$ veya daha fazlasıyla alıp satabilirsiniz. Forex işlemleri 5/24 açıktır, dolayısıyla yatırımcılar belirli bir borsanın çalışma dönemlerini takip edemeyebilir.

Forex ve Hisse Senedi Karşılaştırması

Hisse senedi işlemleri ile Forex işlemlerini karşılaştırırsak, döviz piyasası likidite, hesap açma kolaylığı ve işlem süresi açısından avantajlıdır. Popüler enstrümanların sayısı, spread büyüklüğü ve işlemlerin şeffaflığı açısından borsa tercih edilebilir olacaktır.

Forex likiditesi tüm dünya borsalarının likiditesini aşıyor. Forex hesabı açmak için yalnızca bir brokere kaydolmanız yeterlidir. Hisse senedi işlemlerine erişmek için ise bir belge paketi sağlamanız gerekir.

Forex işlemleri günün her saatinde devam eder. Hisse senetleri borsa saatleriyle sınırlıdır.

Binlerce şirketin hisseleri dünya borsalarında işlem görüyor, dünyadaki para birimlerinin sayısı önemli ölçüde daha az.

Bazı likiditesi yüksek hisse senetlerinin spreadi sıfır olabilir ve bu Forex piyasasında pek mümkün değildir.

Forex piyasasının merkezi olmaması ve borsaların merkezi olması onları şeffaf hale getiriyor. İşlem hacimlerine ilişkin tüm bilgiler kamuya açıktır.

Forex ve Vadeli Sözleşmelerin Karşılaştırması

Forex ile borsa arasındaki temel fark, yatırım araçlarında yatmaktadır. Döviz çiftleri Forex'te işlem görürken, hisse senetleri ve vadeli sözleşmeler, opsiyonlar, ETF'ler ve diğerleri gibi çeşitli türevler borsada işlem görmektedir.

Hisse senedi piyasasından farklı olarak Forex işlemleri, bir işlem seansının bir diğerine dönüşmesiyle günün 24 saati devam eder. Aynı zamanda Cumartesi ve Pazar günleri her iki piyasa da kapalıdır.

Hisse senedi piyasası daha az kaldıraç sağlar (1/10'a kadar), ancak hisse senetlerinin, vadeli sözleşmelerin ve diğer araçların volatilitesi döviz çiftlerinden daha yüksektir. Bu nedenle burada büyük kaldıraç gerekli değildir.

Ayrıca, Forex'ten farklı olarak merkezi borsada işlem hacimlerine ilişkin bilgiler mevcuttur.

Forex İşlemlerinin Avantajları

Forex işlemlerinin başlıca avantajları:

• günün her saatinde işlem yapılabilir;
• Forex yatırım hesabı açmak kolaydır;
• yüksek likidite;
• kaldıraç işlevi;
• stratejilerinizi bir demo hesapta deneme fırsatı;
• küçük bir yatırımla bile işlem yapmak mümkündür;
• yatırım araçlarının listesi döviz çiftlerini, endeks CFD'lerini, hisse senetlerini ve emtiaları, kripto paraları içerir;
• Gün boyunca yüksek volatilite ve düşük volatilite dönemleri dönüşümlü olarak yatırımcılara çeşitli işlem yöntemleri ve stratejileri uygulayabilme olanağı tanır;
• Forex brokerlerinin geniş bir araç yelpazesi, çeşitli varlıklara ilişkin tahminleri, ekonomi haberleri takvimini, işlem sinyallerini ve diğer yatırımcıların işlemlerini analiz etme imkanını içerir.

Forex piyasasında işlem hacimleri çok büyük olduğundan yapay arz veya talep yaratmak mümkün değildir. Bazı brokerler diğer yatırımcıların eylemlerini kopyalamak için bir hizmet sağlar. Kendi işlemlerinizin kopyalanmasını da sağlayabilirsiniz.

Bu, kullanımı kolay bir getiri grafiği ile yatırımcıların fonları pahasına mevduatın artırılmasını mümkün kılar.

Forex’in Riskleri ve Sunduğu Fırsatlar

Forex'te işlem yaparken hem fırsatların hem de risklerin kapsamlı bir değerlendirmesini yapmak gerekir:

Şimdi risk etkisini analiz edelim.

1. Heyecana kapılarak katbekat artmış olan tüm fonları kullanarak işlem yapma imkanı. Yeni başlayan Forex yatırımcıları, henüz böyle bir durumla karşılaşmadıkları için içgüdülerin ve duyguların işlem süreci üzerindeki etkisinin derecesini fark edemezler. Duygusal kararlar vermenin riski ilk sıralarda yer alır ve bunu kontrol etmek zordur. Kaldıraç, mümkün olduğu kadar çabuk para kazanmak amacıyla risk yönetimi kurallarına uymayan yatırımcılar için bir dezavantaj haline gelebilir. Öte yandan kaldıraç, minimum mevduat tutarını düşürmek için kullanışlıdır.
2. Kayma ve yeniden kotasyon riski, emirlerin önceden belirlenmiş bir fiyattan tetiklenemeyeceği anlamına gelir. Bunun nedeni, enstrümanın fiyatının düşük ve yüksek likidite yaşanan dönemlerde değişmesidir. Bu riskten kaçınmak için ekonomi takvimi kullanın ve önemli haberlerin çıkacağı beklentisiyle işlemlere girmeyin. Likiditenin yüksek olduğu dönemlerde, Forex yatırımcıları spread büyüklüğünün bazı hesap türleri için uygun olması nedeniyle scalping işlemlerine bile girebilirler.
3. Yatırımınızı kaybetme riskinin yüksek olması, risk yönetimi kurallarının ihlali veya demo hesabından gerçek hesaba erken geçiş ile ilişkilidir. Demo sonucunuz sıfıra yakın veya az da olsa pozitif olana kadar gerçek bir hesapta işlem yapmanız önerilmez. Aksi takdirde zihniniz bunu yapmaya hazır olmayabilir ve duygusal kararlar verme olasılığınız artabilir. Öte yandan, yetkin bir yaklaşımla yatırımcılar mevduatlarını kademeli olarak birkaç kat artırabilirler.
4. Herhangi bir analiz türünü kullanarak gelecekteki kotasyonları tam olarak belirlemek mümkün değildir. Başarısız tahminlerin riskleri Forex fiyat hareketlerinin doğasıyla ilgilidir. Analiz tahminleri gerçek verilerle eşleşmeyi garanti etmez. Ancak, yatırım aracıyla ilgili mevcut makroekonomik duruma ilişkin genel bir bakış sağlayabilirler.

Forex yatırımcıları her zaman belirsiz koşullar altında çalışırlar, bu nedenle kontrol edebileceğiniz riskleri azaltmalısınız.

Not: Makalemi beğendiniz mi? Makalemi sosyal ağlarda paylaşın: bu en iyi “teşekkür" olur :)

Faydalı bağlantılar:

• Güvenilir bir forex şirketi burada ile çalışmayı denemenizi öneririm. Sistem, kendi başınıza işlem yapmanıza veya dünyanın her yerinden başarılı işlemcileri kopyalamanıza olanak tanır.
• LiteFinance platformunda 50% para yatırma bonusu almak için BLOG promosyon kodumu kullanın. Yatırım hesabınıza para yatırırken bu kodu ilgili alana girmeniz yeterlidir.
• İşlemciler için Telegram sohbet: https://t.me/litefinance. Sinyaller ve işlem deneyimini paylaşıyoruz
• İşlemciler için kaliteli analizler, Forex incelemeleri, eğitim makaleleri ve diğer faydalı şeyler içeren Telegram kanalı https://t.me/litefinance