Yatırım dünyasında döviz çifti, bir dövizi satın almak veya satmak için bir teklif oluşturmanın ana aracıdır. Bir döviz çifti iki para biriminden oluşur: baz döviz ve karşıt döviz. En çok işlem gören döviz çiftleri, dünyanın en büyük ekonomisi olması nedeniyle dolar içeren döviz çiftleridir. Bu tür çiftlere örnek olarak EUR/USD, GBR/USD, JPY/USD vb. gösterilebilir. Elbette dolar içermeyen döviz çiftleri de var, bunlar genellikle daha küçük piyasa hacimlerine sahip ama yine de bu konuda daha kötü değiller. Piyasa hacmi büyük çiftlere "majör", piyasa hacmi küçük olan çiftlere ise "minör" deniyor. Bir yatırımcının bu çiftler arasındaki farkın ne olduğunu anlaması kritik öneme sahiptir ve biz de bu makalede bundan bahsedeceğiz.
Bu makale şu konuları kapsamaktadır:
- Öne çıkanlar
- Forex Majör Çiftleri Nelerdir?
- Majör Döviz Çiftlerini Anlamak
- Yatırımcılar Neden Majör Döviz Çiftleriyle İşlem Yapıyor?
- Dört Geleneksel Majör Çift
- Emtia Para Birimleri
- Çapraz Kurlar
- Majör çiftlerin fiyatları nasıl belirlenir?
- Majör forex çiftlerinde nasıl işlem yapabilirim?
- Döviz çifti nasıl hesaplanır?
- Forex piyasası trendleri ve yükselen döviz çiftleri
- Majör çift kotasyonu ve dalgalanma örneği
- Majör Döviz Çiftleri Sıkça Sorulan Sorular
Öne çıkanlar
Açıklama | Bilgi ve Önemli Noktalar |
Tanım | Majör Döviz Çiftleri, Forex piyasasında işlem yapma ve kâr fırsatları sunan temel araçlardır. |
Majör Döviz Çiftlerini Anlamak | Majör Döviz Çiftleri kavramını anlamak, işlem becerilerinde uzmanlaşmak ve Forex'te başarılı olmak için çok önemlidir. |
Yatırımcılar Neden Majör Döviz Çiftleriyle İşlem Yapıyor | Yatırımcılar likiditeleri, bilinirlikleri ve önemli getiri potansiyelleri nedeniyle Majör Döviz Çiftlerini tercih ediyor |
Geleneksel Majör Çiftler | Dünyanın en güçlü ekonomilerini temsil eden Geleneksel Majör Döviz Çiftleri Forex'in temelini oluşturur. |
Emtia Para Birimleri | Majör Döviz Çiftleri genellikle kaynak zengini ulusların ekonomik gücünü yansıtan emtia para birimlerini içerir. |
Çapraz Kurlar | Çapraz kurlar USD'yi içermez ancak işlem hacimleri nedeniyle yine de Majör Döviz Çiftleri olarak kabul edilirler. |
Fiyatlar nasıl belirlenir | Majör Döviz Çiftlerinin fiyatları ekonomik göstergelerden, jeopolitik olaylardan ve piyasa duyarlılığından etkilenir. |
Nasıl işlem yapılır | Majör Döviz Çiftleriyle işlem yapmak için piyasa trendlerini anlamak, araçları kullanmak ve uzman tavsiyelerine uymak gerekir. |
Nasıl hesaplanır | Majör Döviz Çiftleri, bir para biriminin çiftteki diğerine göre göreceli değerine göre hesaplanır. |
Trendler | Majör Döviz Çiftleri genellikle Forex piyasasında trendi belirler ve yatırımcılara yatırım kararlarında rehberlik eder. |
Forex Majör Çiftleri Nelerdir?
Bir tür dans partnerliği gibi küresel para birimlerinden oluşan bir ikili hayal edin. Buna 'döviz çifti' diyoruz. Muhtemelen genellikle ABD doları ve avro içeren en çok kullanılanlarına aşinasınız. Ancak daha az ünlü ama aynı derecede ilgi çekici döviz çiftlerinin de olduğunu biliyor muydunuz? Bunlar ilgi odağı olmaktan uzak durma eğilimindedir ve mutlaka ABD dolarını içermemektedir.
Bu abartısız çiftlere genellikle 'çapraz' veya 'minör' çiftler denir. Her ne kadar en çok konuşulan konu olmasalar da, işlem yapmak için büyük bir potansiyele sahipler. Alışılmış işlemler gibi ilgi odağı olmadıkları için herkesin radarında olmayabilirler. Ama, bunun sizi caydırmasına izin vermeyin!
Size bir fikir vermesi açısından, EUR/CHF (Avro ve İsviçre Frangı), EUR/NOK (Avro ve Norveç Kronu) ve GBP/EUR (İngiliz Poundu ve Avro) gibi çiftler bu minör forex çiftlerine örnektir. Bir şey fark ettiniz mi? Evet, onların karışımında güçlü ABD doları yok. Yatırım aracı olarak daha az sıklıkla kullanılıyor olabilirler, ancak forex yatırımcılarının dünyasında en çok parıldayanların genellikle gizli mücevherler olduğunu unutmayın!
Majör Döviz Çiftlerinin Listesi
En popüler yedi döviz çifti:
Listedeki son üç çift aynı zamanda emtia çifti olarak da işlev görür, dolayısıyla bazen döviz çiftleri listesinden çıkarılırlar.
Majör Döviz Çiftlerini Anlamak
İşlem yaptığınızda, aynı anda bir para birimini alıp diğerini satarsınız. Çiftteki ilk para birimini satın alırsınız, bu aynı zamanda baz dövizdir ve çiftteki ikinci para birimini satarsınız - bu karşıt dövizdir.
Bir para biriminin fiyatı ve aynı zamanda işlemin gerçek kârlılığı, para biriminin bulunduğu ülkenin ekonomisinin durumuna bağlıdır. Belirli bir ülkenin ekonomisinin neye dayandığı büyük önem taşıyor. Ekonomi ağırlıklı olarak petrole dayalıysa, petrol piyasasını analiz ederseniz bu ülkenin para biriminin nasıl davrandığını görebilirsiniz. Bu basit bir örnek, elbette GSYİH'yi, faiz oranlarını, ekonomik büyümeyi (veya durgunluğu) da hesaba katmak gerekiyor. Tüm bu faktörler bir para biriminin diğer para birimlerine göre fiyatını etkiler.
Forex piyasasını daha önce incelediyseniz, muhtemelen "majör döviz çiftleri" terimiyle tanışmışsınızdır. Bu terim, forex işlem hacimlerinin yaklaşık %75'ini oluşturan birkaç çifti ifade eder. Gerçek şu ki, bu çiftler ait oldukları ülkelerin gelişmiş ve istikrarlı ekonomilerinden dolayı bu kadar popüler. Tahmin edebileceğiniz gibi bu döviz çiftleri arasında USD, EUR, JPY, GBP, CHF gibi para birimleri yer alacak. Ancak yalnızca 4 majör döviz çifti vardır: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD ve USD/CHF.
Yatırımcılar Neden Majör Döviz Çiftleriyle İşlem Yapıyor?
Cevap çok basit: Majör çiftlerin spreadi daha küçüktür, daha fazla yatırımcı çekerler ve dolayısıyla işlem hacimlerini artırırlar. İşlem hacimleri arttığında piyasaya giriş ve çıkış daha kolaydır. Majör çiftler daha istikrarlı ve likiditesi yüksek döviz çiftleridir.
Bu durumda, küçük işlem hacimleri kayma olasılığını arttırdığından, daha küçük çiftler daha az çekici olur. Her işlemin döviz kuru üzerinde büyük bir etkisi olabileceğinden, risk de söz konusudur
Dört Geleneksel Majör Çift
Farklı uzmanların farklı görüşleri var. Bazıları yalnızca dört majör çift olduğunu düşünüyor.
EUR/USD
EUR/USD paritesinde işlem yaparken riski en aza indirmek için, işlem yapmadan önce Avrupa ve Amerika piyasalarının açılıp oturmasını bekleyin. Day traderlar için en verimli ve aktif piyasa 13:00 ile 16:00 GMT arasıdır.
USD/JPY
İşlem yapmak için mükemmel zaman Amerika işlem seansında 12:00 - 20:00 GMT arası veya Asya işlem seansında 23:00 - 08:00 arasıdır.
GBP/USD
Uluslararası işlemleri sabah 6'dan akşam 4'e (GMT) kadar yapmak daha iyidir. Maksimum verimlilik ve potansiyel kâr için en uygun noktalar sabah 8'den sabah 10'a ve öğleden sonra 15:00'a (GMT) kadardır.
USD/CHF
En iyi işlem zamanı sabah 2 ile sabah 5 arası ve sabah 8:30 ile sabah 10 arasıdır. Bu dönemler her iki ülkenin ekonomik yayın programlarıyla uyumludur ve bu da onları aktif ticarete uygun hale getirir.
Emtia Para Birimleri
Emtia para birimleri Forex işlemlerinde benzersizdir çünkü fiyatları küresel emtia fiyatlarına yakından bağlıdır. Bu, bir ülkenin belirli malların ihracatına büyük ölçüde bağımlı olması ve para biriminin emtia piyasalarındaki fiyat değişikliklerine karşı daha duyarlı hale gelmesi durumunda meydana gelir.
Yaygın olarak işlem gören para birimleri arasında Yeni Zelanda doları, Avustralya doları, Kanada doları, Norveç kronu, Güney Afrika randı, Brezilya reali, Rus rublesi ve Şili pezosu bulunmaktadır.
AUD/USD
Döviz alım satım çabalarınızı optimize etmek için, bu döviz çiftiyle 19:00 ile 4:30 GMT saatleri arasında işlem yapmanız önerilir.
1 AUD = 0.66258 USD
USD/CAD
Bu para birimlerinin alım satımı söz konusu olduğunda, Kuzey Amerika işlem oturumunun tamamının GMT saatiyle 12:00'da başladığını ve GMT saatiyle 20:00'da zarif bir şekilde sona erdiğini unutmamak önemlidir.
1 USD = 1.38480 CAD
NZD/USD
Bu pariteyle işlem yapmak için en iyi zaman gece yarısından 02:00'a, 6:00'dan 8:00'e ve öğleden sonra 17:00'a (GMT) kadardır.
1 NZD = 0.59558 USD
Çapraz Kurlar
Yukarıda bahsedildiği gibi, çapraz kur ve çapraz döviz çiftleri genellikle dolar içermeyen faiz oranlarına sahiptir. Çoğu çapraz kur işlemleri ve çifti Avro veya Japon Yenini içerebilir.
GBP/EUR
Bu paritede işlem yapmak için en iyi zaman GMT saatiyle 7:00 ile 16:00 arasıdır.
EUR/CHF
Bu parite piyasa duyurularından büyük ölçüde etkilenmektedir ve işlem yapmak için en iyi zaman GMT sabah 8'den akşam 4'e kadardır.
1 EUR = 0.93452 CHF
EUR/JPY
Bu pariteyle işlem yapmak için ideal zaman 13:30 ile 20:30 GMT arasıdır.
1 EUR = 172.758 JPY
Majör çiftlerin fiyatları nasıl belirlenir?
Bu alanda kavranması gereken temel kavramlardan biri, döviz çifti fiyatlarının iki farklı değere ayrılmasıdır: alış (veya bid) fiyatı ve satış (veya ask) fiyatı. Bu değerler bir döviz çiftinin genel değerinin belirlenmesinde temel teşkil eder.
Daha spesifik olarak, baz dövizin çapraz para birimine göre gücü veya zayıflığı, döviz çiftinin değerinin birincil belirleyicisidir. Piyasanın gelgitlerini belirleyen, karmaşık ama etkileyici bir finansal etkileşimler ağıdır.
Majör forex çiftlerinde nasıl işlem yapabilirim?
Döviz çiftleriyle işlem yapmak karmaşık ve incelikli bir süreç olabilir, ancak biz bunu kolaylaştırmak için buradayız.
Belirli bir çiftle işlem yapmaya hazırsanız, başlamak için şu basit adımları izleyin:
Öncelikle bizde bir hesap açın ve işlem yapmaya başlamak için gereken parayı yatırın.
Daha sonra hakkında daha fazla bilgi edinmek istediğiniz döviz çiftini seçin.
Anlamlı bilgiler elde etmek için döviz çiftinin hem teknik hem de temel yönlerinin kapsamlı bir analizini yapın.
Sizin için ideal forex stratejisini seçin ve içerdiği riskleri dikkatlice değerlendirin. Net bir saldırı planınız olduğunda, harekete geçmenin ve piyasada bir alış veya satış pozisyonu açmanın zamanı gelmiştir.
Döviz çifti nasıl hesaplanır?
Örneğin GBP/JPY döviz çiftini ele alalım. Şu anki fiyatı 137,02, bu da bir İngiliz sterlininin 137,02 Japon yeni değerinde olduğu anlamına geliyor.
Şimdi herhangi bir majör döviz çiftinde işlem yaparken her yatırımcının anlaması gereken temel parametreleri inceleyelim.
Pip fiyatı
Forex piyasasında pip, işlem gören iki döviz çifti için minimum fiyat farkıdır ve genellikle bir birimin on binde biri ile sınırlıdır. Örneğin, 1 lot GBP/JPY işlem yapan bir yatırımcı için pip başına maliyet 0,8392$'dır.
Pip değeri, 0,0001'in mevcut kura (1,3702) bölünmesi ve işlem hacmiyle (100.000 adet) çarpılmasıyla elde edilir. Yani 0,01/137,02*100000= $7.2982.
Teminat ve Kaldıraç
Kaldıraç, yatırımcıların brokerlerden borç alarak işlem hacimlerini artırmalarına olanak tanıyan önemli bir araçtır; teminat ise bir pozisyonu korumak için gereken minimum tutarı ifade eder.
Bir yatırımcının 1 lotluk GBP/JPY pozisyonu açmak istediğini varsayalım. Bu durumda yaklaşık 137.020 ¥ teminata ihtiyaçları olacak. Ancak kaldıraç oranını 1:200'e çıkararak teminatı en aza indirmek, gerekli teminatı yalnızca 685,1 ¥'a düşürebilir.
Pozisyon Büyüklüğü
Pozisyon büyüklüğü, satın alınan lot sayısına bağlı olarak bir işlemin hacmini ölçer. Bir lot, kullanılan baz dövizin 100.000 birimine eşittir. Temel kural, hesap özsermayesinin %2'sinden fazlasını riske atmamaktır.
Örneğin, hesap özsermayesi 10.000$ olan bir yatırımcı GBP/JPY'de 100 pip riske girmek isteyebilir. Dolayısıyla bu bağlamda izin verilen maksimum pozisyon boyutu 0,15 lot olacaktır.
Forex piyasası trendleri ve yükselen döviz çiftleri
Öncelikle trendin ne olduğunu net olarak anlayalım. Forex trendi, bir varlığın fiyatında belirli bir süre boyunca tutarlı bir yön olup, yerel yüksek ve düşük seviyelerin net yoğunluğu ve sık sık güncellenmesiyle karakterize edilir.
Piyasada meydana gelen üç ana trend türüne bakalım:
Boğa trendi olarak da bilinen yükseliş trendi, yükselen fiyat eğilimleriyle karakterize edilir ve her ardışık yükselişin bir öncekinden daha iyi performans göstermesiyle devam eder.
Ayı trendi veya düşüş trendi, tekrarlanan düşük seviyelerle düşen bir fiyattır. Bir varlık düşüş eğiliminde olduğunda fiyatlar önceki düşük seviyelerin altına düşer.
Bir varlığın fiyatı belirli bir yönde hareket etmediğinde yatay veya düz bir eğilim ortaya çıkar. Forex işlemlerinde gözlenen en yaygın piyasa koşuludur.
Bir trendin sona ereceğine dair bir sinyal gelene kadar devam edeceğini unutmamak önemlidir. Örneğin, boğa piyasasında fiyat önceki en yüksek seviyenin üzerine çıkmayı durdurabilir ve bu da olası bir düşüş trendinin sinyalini verebilir.
EUR/USD
Forex'teki en popüler ve volatilitesi oldukça yüksek bir çift. Kamuya açık olan Fed ve ECB duyuruları bu para birimlerinin döviz kurunun izlenmesine yardımcı oluyor.
USD/CAD
Bu çiftin likiditesinin de oldukça yüksek ve değişken olduğu değerlendiriliyor (ortalama 80-100 pip). Ancak Kanada ekonomisinin en güçlü yanı olan CAD'nin davranışı değerli metaller ve petrol piyasalarından elde edilen verilere dayanarak kolaylıkla tahmin edilebilir.
AUD/USD
AUD/USD güçlü ve kalıcı trendlere sahip. Avustralya'nın bol maden ve tarım ihracatı bu oranı etkilerken, Çin ve Japonya ekonomileri de bu çifti etkiliyor.
GBP/JPY
Yatırımcılar GBP/JPY'yi tercih ediyor, ancak ortalama 110 piplik volatilitesi ve karmaşıklığı amatörleri caydırabilir. Birleşik Krallık ve AB'deki ekonomik koşullar, Japonya'nın para politikası ve faiz oranı farklılıkları, GBP/JPY'yi faiz arbitrajı stratejisi için uygun kılmaktadır. GSYİH, işsizlik, enflasyon ve sanayi üretimine ilişkin veriler etkili.
Majör çift kotasyonu ve dalgalanma örneği
Döviz fiyatları sürekli değişiyor. Majör döviz çiftlerinin fiyatları daha sık değişmektedir çünkü birçok yatırımcı sürekli pozisyon açar. Ancak, bu pariteler en istikrarlı olanlar kabul edildiğinden fiyat volatilitesi de düşüktür.
EUR/USD paritesinin fiyatı 1,1285 olabilir, bu da 1€ satın almanın 1,1285$'a mal olduğu anlamına gelir. Fiyat 1,1238'e düşerse, bu avronun değerinin düştüğü anlamına gelir, çünkü artık 1€ satın almak 1,1238$'a mal olur. Fiyat 1,1290'a yükselirse, bir avro satın almak daha fazla USD'ye mal olur, bu nedenle ABD doları değer kaybetmiştir veya avro değer kazanmıştır.
Majör Döviz Çiftleri Sıkça Sorulan Sorular
Majör döviz çifti, USD içeren bir çifttir. Majör döviz çiftleri Forex'te en yaygın işlem gören çiftlerdir. Şunları içerir: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, AUD/USD, USD/CAD ve NZD/USD.
Para birimi ne kadar sık işlem görürse, al-sat yaparak o kadar fazla para kazanabilirsiniz. Tüm Forex işlemlerinin yaklaşık %70'i USD, EUR ve JPY arasındadır. Bir diğer %10'u GBP ve AUD içerir, bu nedenle de liste çok uzun değildir.
Şu anda, Forex'teki dört büyük para birimi USD, EUR, JPY ve GBP'dir. Bu para birimleri likiditeleri, ekonomik etkileri ve al-sat yaparken yaygın kullanımları nedeniyle öne çıkar.
EUR/USD çifti likidite açısından en güçlü olanıdır ve piyasanın hareketinin en büyük bölümünü kaplar. Buna ek olarak, istatistikler ABD dolarının dünyada en çok işlem gören para birimi olduğunu söylüyor. EUR ise onun hemen ardından geliyor. Bu döviz çifti güvenli bir liman ve yeni başlayan yatırımcılar için en iyi seçenektir.
Bu beş döviz çifti ile Forex'te işlem yapılmasının en kolay olduğu düşünülüyor: EUR/USD, GBP/USD, USD/CHF, USD/CAD ve USD/JPY.
Döviz çiftlerinde, bir dövizin değeri diğerine göre belirlenir. Örneğin, EUR/USD fiyatı 1,011 ise, 1€ satın almak için 1,011$ gerekir. Dövizlerin kuru sürekli değişir ve yatırımcılar bundan kazanç elde edebilir.
EUR/USD ile kısa pozisyonlara (satış) girerken, yatırımcılar dolar güçlenirse kâr elde eder veya avronun değeri yükselirse zarar ederler.
Volatilitesi yüksek çiftler ortalama olarak günde 70-80 pipten fazla hareket edebilir. Bu liste GBP/NZD, GBP/AUD, GBP/CAD, GBP/JPY, EUR/NZD, EUR/CAD, EUR/AUD ve EUR/JPY'yi içerir. Yukarıdaki çiftlerin fiyatı genellikle günde 100 pipten fazla olur.
Uluslararası Forex piyasasında döviz işlemleri yapabilirsiniz. Bunu yapmak için LiteFinance online platformuna kaydolun, işlem hesabınızı açın ve para yükleyin ve al-sat yapmaya başlayın. Borsanın aksine, Forex'te asgari hesap bakiyesi için katı gereklilikler yoktur.
Bu makalenin içeriği yazarın görüşünü yansıtır ve LiteFinance şirketinin resmi pozisyonunu yansıtmaz. Bu sayfada yayınlanan içerik yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve 2014/65/EU Direktifi kapsamında yatırım tavsiyesi olarak değerlendirilmemelidir.
Telif hakkı yasasına göre, bu makale fikri mülkiyet olarak kabul edilir ve bu da izinsiz kopyalanması ve dağıtılmasının yasak olduğu anlamına gelir.
