Kaldıraç, döviz piyasasındaki yatırımlarınızı artırmanıza olanak tanır. Bununla birlikte, acemi işlemciler, kaldıraç boyutunun yanlış seçilmesi nedeniyle bu aracı genellikle başarılı bir şekilde kullanamazlar. Forex İşlemleri için En İyi Kaldıraç Oranı adlı önceki makalemizde kaldıracın artıları ve eksileri ile doğru oranı seçme yöntemleri hakkında bilgiler vermiştik.
Bugün sizlere 2022'de kaldıraçsız Forex işlemlerinin farklı türlerinden bahsedeceğiz.
Bu makale şu konuları kapsamaktadır:
Kaldıraç Nedir
Kaldıraç, bir broker tarafından verilen ve yatırımcıların hesaplarındaki gerçek fon miktarını önemli ölçüde aşan tutarlar için emir açmalarına izin veren, yatırımları ile güvence altına alınan kredidir.
İşlemci, işlem hacmini bu şekilde artırarak büyük kârlar elde edebilir. Ancak olası kayıplar, olası kârla orantılı olarak büyür. Örneğin 1:100 kaldıraçla işlem yapıyorsanız, kendi paranızdan 1$ yatırarak 100$ ile bir pozisyon açabilirsiniz.
Kaldıraç nedir ve nasıl çalışır konusunda daha fazlası için bu makaleyi okuyun.
Kaldıraç örneği
Açıklık getirmesi için, döviz piyasasında açılan bir uzun pozisyonun potansiyel kârını ve zararını kaldıraçlı ve kaldıraçsız 1.000 USD'lik bir canlı hesapta karşılaştıralım.
Kaldıraçla İşlem Yapmak Neden Tehlikeli Olabilir?
Yukarıdaki örnekte, daha büyük kaldıraç daha iyi görünebilir, çünkü aynı dinamiklerle daha fazla para kazanırız. Bununla birlikte, kayıplarımız sadece hesabımızdaki para ile sınırlıdır. Ama, her şey bu kadar basit değil.
İlk olarak, sadece broker bu garantiyi verirse ve negatif bakiyeden koruma sağlarsa, hesabınızda olandan daha fazla para kaybetme riskiyle karşı karşıya kalmazsınız. Tüm müşterilerine tamamen ücretsiz olarak böyle bir garanti veren az sayıdaki brokerden biri de LiteFinance’tir.
İkinci olarak, kaldıraç ne kadar yüksek olursa, pozisyonunuzun sahip olduğu güvenlik teminatı da o kadar az olur. Daha iyi anlaşılması için, yukarıdaki örneğe dönelim ve tüm hesap bakiyesi için bir pozisyon açmamız koşuluyla, 1000$'lık yatırımımızın farklı kaldıraçlarla dayanabileceği maksimum düşüş yüzdesini hesaplayalım.
Kaldıraç | Maksimum düşüş, % |
1:1 | %100 |
1:10 | %10 |
1:100 | %1 |
1:500 | %0,2 |
Yukarıdaki basit tablodan da görebileceğiniz gibi, kaldıraçsız işlem yaparken, yalnızca varlık değerinin sıfıra inmesi gibi neredeyse imkansız bir durumda bakiyenizin tamamını kaybedersiniz. Bununla birlikte, 1:10 kaldıraçla işlem yaparken, bakiyenin hayatta kalma oranı orantılı olarak 10 kat ve 1:500'de 500 kat azalır.
Açık pozisyonunuz karşısında piyasanın %0,2 sapma olasılığının %100'den veya en az %10'dan birçok kez daha yüksek olduğu açıktır. Yukarıdaki hesaplamaların, açık pozisyonların tasfiye edildiği Stop Out yüzdesini dikkate almadığına dikkat edilmelidir. Bu yüzde tüm brokerler için farklıdır ve bunu hesaba katarsak rezerv daha da kısalacaktır.
Bu nedenle çok fazla kaldıraç kullandığınızda depozitonuzu tamamen kaybedebilirsiniz. Kârınızı artırmanıza izin veren ve aynı zamanda kayıp risklerini kritik bir seviyeye çıkarmayan optimal kaldıraç boyutunu seçmek çok önemlidir. 1:1000'den daha yüksek bir kaldıraçla, yatırımınızı kaybetmenin zor olmayacağını hatırlamak önemlidir, çünkü fiyatın işleminizin tersi yönde biraz hareket etmesi yeterlidir ve Stop Out seviyesi tetiklenir. Bunun dışında 1:1000'den yüksek kaldıraç, genellikle çeşitli dolandırıcı brokerler tarafından sağlanır.
Kaldıraçsız Forex İşlemleri Yapabilir misiniz?
Şimdi kaldıraç kullanmadan Forex'te işlem yapmaya bakalım. Teoride, kaldıraca başvurmadan kâr elde edebilirsiniz. Bununla birlikte, kaldıraçsız Forex, ancak yeterince büyük bir bakiyeniz varsa, az ya da çok somut kâr getirebilir.
Ortalama olarak, yeni başlayan yatırımcıların 100$ yatırdığını ve 1:100 kaldıraç kullandığını varsayalım. Aynı kârı elde etmek ve kaldıraçsız işlem yapmak için 10.000$ yatırım yapmanız gerekir. Ne kadar büyük bir fark, değil mi?
Döviz çiftlerinin düşük volatiliteye sahip araçlar olarak sınıflandırıldığını da dikkate almak önemlidir. Bu, fiyatın önemli ölçüde değişmesinin çok uzun zaman alacağı anlamına gelir. Yalnızca kendi fonlarınızla işlem yaparken bile, brokere komisyon ödemeniz, bir işlem açmak için spread ve gecelik pozisyonlar için swap ödemeniz gerekeceğini unutmayın.
Peki, kaldıraçsız Forex işlemleri yapmak mümkün mü?
Önemli: Sıklıkla, 1:33 ve üzeri minimum kaldıraç sağladıkları için brokerlerle kaldıraçsız işlem yapmak imkansızdır. Kaldıraçsız işlem yapmak istiyorsanız, 1:1 kaldıraçla işlem hesabı açabileceğiniz bir broker arayın.
1:1 kaldıraçla kendi fonlarınızla işlem yapmak yalnızca şu üç durumda mantıklıdır.
- Yatırımcı, kripto para, hisse senetleri ve hisse senedi endeksleri, petrol ve metallere dayanan CFD'ler gibi değişken yatırım araçlarıyla işlem yapar. Bu yatırım aracının minimum lotunun maliyeti genellikle döviz piyasasından daha düşüktür. Ve daha yüksek volatilite, kaldıraç kullanmadan bile önemli bir yüzde kazanmanıza olanak tanır.
- Bir işlemcinin emrinde olan başlangıç sermayesi 10.000 USD'den fazladır. 1-2'den fazla işlem açamayacağınız, portföyünüzü çeşitlendiremeyeceğiniz, pozisyonunuzu artırıp ortalamanızı alamayacağınız için daha küçük hacimlerle kaldıraçsız işlem yapmak pek mantıklı değildir.
- İşlemcinin kurumsal olması. Bundan aşağıda bahsedeceğiz.
Kurumsal İşlemler
Kurumsal işlemcileri muhtemelen duymuşsunuzdur. Peki bunlar sıradan işlemcilerden nasıl farklı ve diğer çoğu spekülatörün aksine neden kaldıraç kullanmıyorlar?
Bu soruları cevaplamak için öncelikle kurumsal işlemcilerin kim olduğunu tanımlayalım. Bunlar şirketlerdir - kâr elde etmek için menkul kıymetlere ve diğer varlıklara milyonlarca ve milyarlarca ABD doları yatırım yapan büyük yatırım, emeklilik ve sigorta fonları, bankalar veya kredi birlikleridir. En büyük kurumlardan bazıları BlackRock, Fidelity Investments, Vanguard ve State Street Corporation'dır. Toplamda, bu dört fon, S&P 500 endeksindeki hisselerin neredeyse %90'ına ve tüm ABD borsasının hisselerinin %40'ına sahiptir.
Kurumsal yatırımcının kolektif bir terim olduğu açıktır. Bu terim, geniş bir analist, işlemci, avukat ve ekonomist kadrosuna sahip şirketleri ifade eder.
Peki kurumsal işlemciler neden kaldıraç kullanmıyor?
Bunun iki nedeni var:
- Kurumsal İşlemciler gerçekten muazzam bir sermayeyi (yüz milyonlarca ve milyarlarca dolar) yönetiyorlar ve işlemleri için hemen hemen her parayı çekebilirler. Brokerin kredisine ihtiyaçları yok.
- Broker likidite sağlayıcılarının hiçbiri, pozisyonların büyüklüğü nedeniyle kurumsal işlemciye kaldıraç sağlayamaz. Ayrıca, genellikle kurumsal yatırımcıların kendileri likidite sağlayıcısı olarak hareket eder.
Kurumsal işlemciler kaldıraç kullanmamalarına rağmen büyük kârlar elde ederler. Nasıl mı? Bu çok basit.
Bir yanda, kurumsal işlemciler doğrudan piyasada çalışırlar, bu da işlem maliyetlerini ve genel giderleri azaltır. Diğer yanda ise, piyasada doğrudan varlıkları ve devasa bir analiz imkanı sayesinde kurumsal yatırımcılar, piyasanın resmini en eksiksiz ve şeffaf şekilde görürler. Özel yatırımcıdan bir adım öndedirler ve bu da kârlılığı maksimize etmelerini sağlar.
Kurumsal işlemcilerin brokerlere ihtiyacı yoktur. Bu tür işlemler, büyük miktarlarda paraya erişimi olan ve kaldıraç kullanmadan yüksek kârlılıkla işlem yapabilen küçük bir profesyoneller grubuna mahsustur.
Kaldıraçsız CFD İşlemleri Yapmak Mümkün mü?
Şimdi kaldıraçsız CFD işlemleri yapmaktan bahsedelim. Kaldıraçsız hisse senedi işlemleri, hem mekanizma hem de potansiyel kâr açısından Forex piyasasında işlem yapmaktan farklıdır.
Öncelikle şunu belirtmeliyiz ki kaldıraç kavramı CFD'lere uygulanmaz. Bunun yerine, özel bir formülle hesaplanan yüzde teminat kullanılır. Teminat yüzdesi her broker için farklıdır ve likidite sağlayıcılar tarafından belirlenen koşullara göre hesaplanır.
Farklı varlıklar için kaldıracın nasıl çalıştığı hakkında daha fazlasını burada okuyabilirsiniz.
Hisse senetleri için teminat tutarı aşağıdaki gibi hesaplanır:
Size bir örnek vermemize izin verin. Bir işlemcinin, hisse başına 35$ fiyatla 100 Pfizer (bu hisse senedinin ayrıntılı bir dökümünü burada bulabilirsiniz) satın aldığını varsayalım. Brokerin teminat yüzdesi %15’tir.
Bu durumda teminat seviyesi şu olur:
100 × $35 × 15% = $525.
Kaldıraçsız hisse senedi satın almak için 3.500 USD'ye (100 * 35) ihtiyacımız var ve bir broker satın alırken sadece 525 USD'lik bir teminat gerektirir.
- Hisse senedi CFD'lerinde kaldıraçsız işlem yapmak mümkün mü?
- Evet Sadece mümkün olmakla da kalmıyor aynı zamanda çok iyi bir kâr getirebileceği de ortada.
Hisse senetleri, döviz çiftlerinden önemli ölçüde daha değişkendir. Bir döviz çiftinin değerindeki ortalama günlük değişim nadiren %1-2'yi aşarken, hisse senetleri bir işlem günü boyunca %5, hatta %10-15 oranında dalgalanabilir.
Bu nedenle likidite sağlayıcılar, teminat yüzdesini çoğunlukla %10-20 düzeyinde belirler, bu da broker kaldıracına kabaca 1:5 ile 1:10 arasında eşittir. Bununla birlikte, kaldıraçsız hisse senedi alım satımı durumunda, hisselerin yüksek volatilitesi nedeniyle büyük kâr elde edilebilir. Ve CFD ile menkul kıymetin kendisiyle işlem yapmadığınız, ancak bu menkul kıymetin fiyatlarındaki fark için bir sözleşme yaptığınız için, uzun veya kısa pozisyonlar satın alabilirsiniz.
Kaldıraçsız Day Trading: Artıları ve Eksileri
Şimdi Forex'te kaldıraçsız day trading yapmanın avantaj ve dezavantajlarını karşılaştıralım.
Avantajları | Dezavantajları |
1. Minimum risk. Kayıp bire bir olacak ve yalnızca yatırım aracının değerindeki değişikliklere bağlı olacaktır. | 1. Düşük kârlılık. Döviz piyasasında ortalama fiyat dalgalanma aralığı ayda %0.5-1 seviyesindedir. Forex'te kaldıraç olmadan büyük kârlar elde etmek zordur. 2. Yüksek giriş bariyeri. 1000$'dan daha az bir bakiye ile işlem yapmak neredeyse imkansızdır. 3. Hesabın alım gücünün düşük olması. Sözleşmelerin büyüklüğü nedeniyle, 1.000 USD ile forex işlemleri yaparken 1-2 pozisyon açabilirsiniz. Gerçek işlemler için 10.000 USD'den az olmayan bir bakiyeye ihtiyacınız olur. 4. Teminatlı işlemlere ilişkin tüm maliyetler hala oradadır. 1:1 kaldıraçla bile, bir Forex brokeriyle işlem yapmak yine teminatlı işlemdir ve bu nedenle broker komisyonları ve swapları geçerli olacaktır. |
Anlaşılır olması için gerçeğe mümkün olduğunca yakın bir örnek vereceğiz.
Girdi verileri:
- İlk para yatırımı - 10.000 USD
- Kaldıraç - 1:1
- EURUSD için mümkün olan maksimum sözleşme boyutunu satın alıyoruz
- Yatırım süresi - 1 ay
1.16555 seviyesinde işlem gördüğü için, yukarıdaki koşullar altında 100.000 adetlik bir sözleşme için maksimum standart lot büyüklüğü 0.08'dir.
Dolayısıyla, 1 puanın fiyatı $0,08’dır. Burada, teminat 9.324,4 (100.000 * 1.16555 * 0.08) olacaktır.
Kaldıraç olmadan, bu fonlar minimum bir sözleşmeyi bile satın almak için yeterli olmayacağından, forex hesabında hala ölü ağırlık olacak 675,6 USD tutarında bir bakiyemiz var.
Diyelim ki şansımız yaver gitti ve EURUSD fiyatı bir ayda %1 arttı. Yani pozisyonu 1.17731 seviyesinde kapatarak kârla çıkıyoruz. Sonuç olarak, bir aylık döviz yatırımında, 93.24$ eksi spread (11 * 0.08$) eksi ortalama satın alma swapı ile açık pozisyonun gün sayısı (0,5$*30) çarpılarak bir kâr elde ederiz. Tüm komisyonlar çıkınca, 77.36 USD net gelir elde ediyoruz ve bu toplam 10.000 USD depozito ile mümkün oldu!
İşlem yapmakla ilgili riskler ve sürekli olarak ilgilenme ihtiyacı göz önüne alındığında, bir bankada vadeli mevduat hesabı açmak böyle bir yatırıma oldukça yeterli bir alternatif gibi görünüyor. Ama sadece kaldıraç kullanmıyorsanız. Kaldıraç ile teminat küçülür ve ayda %100'ün üzerinde kârlılığın mümkün olduğu daha büyük hacimlerde pozisyon açabilirsiniz.
Sonuç: Kaldıraç Olmalı mı Olmamalı mı
Yukarıda da belirtildiği gibi, kaldıraçsız işlemlerin belki de tek somut avantajı minimum risktir. Bununla birlikte, 1'e 1 işlem yaparken, kârlılık açısından olağanüstü sonuçlar elde edemeyeceğinizi de bilmelisiniz.
Kaldıraçsız Forex işlemleri, büyük olasılıkla, asıl amacı değerli yatırım deneyimi kazanmak ve aynı zamanda bakiyesini kaybetmemek olan kurumsal işlemcilere veya yeni başlayanlara bırakılmalıdır. CFD'lere gelince, bu araçların yüksek volatilitesi, teminatsız bile somut kâr elde etmenizi sağlar.
Bununla birlikte, kaldıraçsız işlem yaparken yatırdığınız paranın güvenliği yalnızca bir yanılsamadır, çünkü kaldıraç avantajı olmadan teminatlı işlemler yapmak için günlük ücretler ödemeye devam edersiniz. Bu yüzden döviz piyasasında nispeten güvenli bir şekilde para kazanmak için kaldıraçtan vazgeçmeyin. Teminatın büyüklüğünü ve işlem başına ve bir bütün olarak hesap için maksimum kaybı etkin bir şekilde kontrol etmek çok daha faydalı olacaktır. Ayrıca, doğru brokeri seçmek de önemli bir rol oynar.
LiteFinance brokeri, hem kaldıraçlı hem de kaldıraçsız işlemler için en uygun koşulları sunar. Kaldıraç oranı aralığı 1:1 ile 1:1000 arasındadır. Stop Out seviyesi, seçilen kaldıraçtan bağımsız olarak her zaman %20 olacaktır ve asla daha fazla olmayacaktır.
ECN hesapları için teminat tamamlama seviyesi %100'dür. Bu, hesabınızda serbest paranın yetersiz olması konusunda sizi erken bilgilendirmek için iyi bir seviyedir. Bu, bir işlemcinin, uyarıya zamanında yanıt vermesi koşuluyla, işlem sermayesinden tasarruf etmesine izin verir.
ECN teknolojisi, minimum spread ve swaplar garanti eden likidite sağlayıcılarına doğrudan erişim de sağlar. Negatif bakiye koruması sizi beklenmedik kayıplara karşı sigortalayacaktır. Açık pozisyonların sayısı ve süreleri hiçbir şekilde sınırlı değildir, bu da hem uzun vadeli yatırım ufku olan hem scalperlar hem de işlemcilere yatırım fırsatları sunar.
İşlem kopyalama, yeni başlayanların ilgisini çekebilir - yüksek kârlılık oranlarına sahip daha deneyimli işlemcilerin alım satımları otomatik olarak kopyalama imkanı.
Yukarıdakilerin tümüne güzel bir artı ise, her işlem gününün sonunda LiteFinance'in işlemlerde kullanılmayan fonlara yılda %2,5 kredi vermesidir.
O halde kaldıraçsız Forex işlemleri yapabilir misiniz? Şahsi görüşüm, kaldıraçsız alım satım işleminin yalnızca CFD'lerle, yalnızca ECN ile ve negatif bakiye koruması olduğu zaman anlamlı olduğudur.
Kaldıraçsız işlemler hakkında düşünen diğer blogcuların en ilginç görüşlerinden bir seçki derledik:
Kaldıraçsız İşlemler Hakkında Sıkça Sorulan Sorular
Teknik olarak, Forex'te 1:1 kaldıraçla işlem yapmak mümkündür. Ancak uygulamada, düşük volatilite ve yüksek sözleşme maliyeti nedeniyle anlamsızdır. Forex'te kaldıraç kullanmadan kârlı işlemler yapmanın tek gerçek yolu, onlarca, hatta yüz binlerce dolarlık depozito ile gün içi işlemler yapmaktır.
Kural olarak, Forex brokerleri yatırım araçları arasında çeşitli şirketlerin hisselerine dayalı CFD'ler de sunar, ancak hisse senetlerinin kendilerini sunmaz. Örneğin LiteFinance, New York Menkul Kıymetler Borsası ve NASDAQ'ın onlarca hissesinde CFD işlemlerine erişim sağlar (hisse senetlerinin tam listesine buradan bakınız).
Bu yatırım aracının kaldıraç oranı genellikle döviz çiftlerinden farklıdır ve teminat yüzdesi kullanılarak hesaplanır. CFD sözleşmeleri için teminat hesaplanması hakkında daha fazla bilgiyi buradan edinebilirsiniz.. CFD araçlarını satın alma olasılığına gelince, burada herhangi bir kısıtlama yoktur. İstediğiniz bir kaldıraçla satın alabilirsiniz.
Önemli! Bu durumda, teminat tutarı, en çok kote edilen hisse değerinin %100'üne eşit olacaktır ki bu, CFD satın alırken pek makul değildir.
En iyi işlem platformu, şunları yapar:
● yıllar içerisinde kullanıcılarının güvenini kazanmıştır,
● dünya çapında bilinen ve dünya çapında bir temsilcilik ağına sahiptir,
● çeşitli piyasalarda birçok yatırım aracı sağlar,
● iyi ve esnek fiyatlar sunar,
● 7/24 müşteri desteği sağlar,
● ücretsiz eğitim içerikleri ve kurslar sunar,
● müşteriye yardımcı olur ve başarılarıyla ilgilenir.
Kaldıraçsız veya başka türlü bir forex brokeri arıyorsanız, en iyi brokeri aramak için günlerinizi ve aylarınızı harcayabilirsiniz. Çok fazla para ve zaman harcadıktan sonra kendi sonuçlarınıza varabilirsiniz.
Şahsen ben LiteFinance ile çalışmayı tercih ettim. Kişisel gereksinimlerimi ve yukarıdaki noktaların tümünü karşılıyor. LiteFinance benim içimn 1 numara!
Bu sadece şu iki durumda anlamlıdır:
Durum 1 - İşlem dünyasının temellerini yeni yeni anlamaya başlayan bir acemisiniz. Değerli işlem deneyimi kazanmak ve bunun için çok yüksek bir bedel ödememek önemlidir.
Durum 2 – Kripto paralar ve hisse senetleri için türevler işlemleri yapıyorsunuz. Bu varlıkların volatilitesi oldukça yüksektir ve küçük bir kaldıraç kullanmak veya hiç kaldıraç kullanmadan alım satım yapmak bile somut kârlar getirebilir. Ancak bu durumda, kaldıracı kötü kullanan ve riskleri dikkate almayan, profesyonel olmayan kişiler için de aynı oranda zarar ihtimalinin geçerli olduğunu belirtmeliyiz.
Deneyimli bir işlemcinin emin ellerinde kaldıraç, istikrarlı bir yüksek gelir için etkili bir araç haline gelir.
Öncelikle şunu bilmelisiniz ki Forex piyasasında kaldıraçsız kârlılığınız en iyi ihtimalle %1-2 civarında olacaktır.
Şimdi, bu kadar düşük bir kârlılıkla size yetecek kârı hesaplayın. Bu miktardan gerekli bakiyeyi hesaplayın ve hesabınıza para yatırın. Bundan sonra, hesap ayarlarında mevcut kaldıracı 1:1 olarak değiştirin. Her brokerin sıfır kaldıraca izin vermediğini unutmayın.
Para yatırdıktan ve hesap ayarlarınızı değiştirdikten sonra işlem yapmaya başlayabilirsiniz. Swap konusunu da unutmayın. Kârınızı tüketmemesi için komisyonlarınızı yönetmeniz önemlidir. Bunu önlemek için, burada gün içi işlemler yapmak daha akıllıca olacaktır.
Not: Makalemi beğendiniz mi? Makalemi sosyal ağlarda paylaşın: bu en iyi “teşekkür" olur :)
Faydalı bağlantılar:
- Güvenilir bir forex şirketi burada ile çalışmayı denemenizi öneririm. Sistem, kendi başınıza işlem yapmanıza veya dünyanın her yerinden başarılı işlemcileri kopyalamanıza olanak tanır.
- LiteFinance platformunda 50% para yatırma bonusu almak için BLOG promosyon kodumu kullanın. Yatırım hesabınıza para yatırırken bu kodu ilgili alana girmeniz yeterlidir.
- İşlemciler için Telegram sohbet: https://t.me/litefinance. Sinyaller ve işlem deneyimini paylaşıyoruz
- İşlemciler için kaliteli analizler, Forex incelemeleri, eğitim makaleleri ve diğer faydalı şeyler içeren Telegram kanalı https://t.me/litefinance
Bu makalenin içeriği yazarın görüşünü yansıtır ve LiteFinance şirketinin resmi pozisyonunu yansıtmaz. Bu sayfada yayınlanan içerik yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve 2014/65/EU Direktifi kapsamında yatırım tavsiyesi olarak değerlendirilmemelidir.
Telif hakkı yasasına göre, bu makale fikri mülkiyet olarak kabul edilir ve bu da izinsiz kopyalanması ve dağıtılmasının yasak olduğu anlamına gelir.
