Olgun ve Başlangıç Seviyesindeki Yatırımcılar için Forex Risk Yönetimi Kılavuzu

2024.05.06 2024.05.06 Olgun ve Başlangıç Seviyesindeki Yatırımcılar için Forex Risk Yönetimi Kılavuzu

Jana Kanehttps://lite-finance.org/blog/authors/jana-kane/

Yatırım yapmak artık dijitalleşme ve daha hızlı gerçekleşen işlemlerle artan birçok risk içeriyor. Forex piyasasının günlük 6,6 trilyon dolarlık işlem hacmi mevcut ve önemli risklerin yanı sıra kâr potansiyeli de sunuyor. Bu kılavuz, risk hesaplamayı, risk-ödül oranlarını iyileştirmeyi ve etkili stratejiler uygulamayı kapsayan yeni Forex yatırımcılarının risk yönetimi stratejilerinin önemini vurguluyor. CFD, döviz çifti veya diğer enstrümanların alım satımı fark etmeksizin, bu stratejiler kayıpları en aza indirir ve Forex işlemlerinde başarı olasılığını artırır.

Risk Yönetimi Nedir? Tanımı ve Anlamı

Risk yönetimi, yatırımcıların potansiyel kayıpları en aza indirmek için kullandıkları bir dizi stratejiyi ifade eder. Piyasaları analiz etmeyi, verileri izlemeyi, duyguları kontrol etmeyi ve yatırım sermayesini korumayı içerir.

Kur Riski Yönetimi Nedir?

Kur riski yönetimi, kur dalgalanmalarından kaynaklanan potansiyel kayıpları ele alır. Forex risk yönetimi kuralları, yatırımcılara bilinçli yatırım kararları vermeleri ve sermayelerini belirsizlikten korumaları konusunda onlara rehberlik eder.

Risk Yönetimini ve İşlem Yaparken Karşılaştığınız Şeyleri Anlamak

Döviz piyasasına girmek, doğal risklerin tanınmasını içerir. Etkili Forex risk yönetimi, bu riskleri azaltmak ve başarısız işlemlerden kaçınmak için çok önemlidir.

Şimdi Forex işlemlerinde mevcut spesifik riskleri inceleyelim:

1. Piyasa riski: Ekonomik, jeopolitik veya küresel sorunlardan etkilenen fiyat hareketleri yatırım değerinizi düşürebilir.
2. Kaldıraç riski: Kaldıraçla işlem yapmak daha büyük pozisyonlara izin verir ancak mevduatı aşan kayıplara yol açabilir. Yeni başlayanlar daha düşük kaldıraç seviyelerini kullanmalıdır.
3. Likidite riski: Bazı para birimleri ve ticari ürünler daha yüksek likiditeye sahiptir ve bu da varlıkları istediğiniz fiyatlarla satma imkanınızı etkiler.
4. Faiz oranı riski: Faiz oranlarındaki değişiklikler döviz fiyatlarında önemli değişikliklere neden olabilir.
5. Ülke riski: Ekonomik ve politik istikrarın döviz işlemleri üzerinde etkisi vardır çünkü döviz kuru değişiklikleri fiyatları etkiler.
6. İflas riski: Yatırım sermayesinin tükenmesi, pozisyonların sürdürülmesini ve beklenen kârların elde edilmesini imkansız hale getirir.

Daha fazla ayrıntı görmek ve daha derin bir anlayış kazanmak için, bir yatırımcının para yönetimi taktiklerini paylaştığı ve bunları gerçek zamanlı olarak gösterdiği bu videoyu izleyin.

Neler Ters Gidebilir?

Forex işlem riskleri genellikle piyasa analizi hatalarından, öngörülemeyen olaylardan ve insan hatalarından kaynaklanır.

1. Piyasa analizi ve tahmin hataları: Riskleri en aza indirmek için yatırımcılar ekonomik verileri, merkez bankası kararlarını, piyasa olaylarını ve önemli haberleri izlemelidir. Öneriler:
   • Medyada çıkan haberlere veya "uzman" tahminlerine körü körüne güvenmeyin; resmi verilere ve güvenilir kaynaklara güvenin.
   • Ekonomi takvimi ve hisse senedi tarayıcılar gibi ek araçlar kullanın.
   • Ekonomi verilerini beklentiler ve önceki raporlarla karşılaştırarak dinamik olarak değerlendirin.
2. Mücbir sebepler: Öngörülemeyen siyasi kararlar, doğal afetler, terör saldırıları veya piyasa sürprizleri, anında veya uzun vadeli sonuçlar doğurabilir.
3. İnsan faktörü: Stres, dikkat eksikliği, tükenmişlik ve yorgunluk işlem sonuçlarını etkileyebilir. Bu faktörlere dikkat edin ve öz yönetimi uygulayın.

Çok Para Kaybettiyseniz Ne Yapmalısınız?

Birçok Forex yatırımcısı, deneyimlerine bakılmaksızın sıklıkla para kaybeder. Yetersiz risk yönetiminin yanı sıra yaygın nedenler arasında yetersiz sermaye, agresif işlemler yapmak, kararsızlık, panik, izleme eksikliği ve kötü planlama yer alır.

Kendinizi bu durumda bulursanız şu adımları izleyin:

1. Sakin olun ve daha fazla kaybı en aza indirmek için düşünceli bir şekilde hareket edin.
2. Ne olduğunu anlamak ve gelecekteki kayıpları önlemek için hatalarınızı analiz edin.
3. Kaybı kabul edin, hasarı değerlendirin ve bir işlem stratejisi geliştirin.
4. Yavaş yavaş toparlamak için zaman ayırın. Normal işlemlere dönmeden önce demo hesapları kullanmayı düşünün.

Unutmayın, kayıplar Forex işlemlerinin bir parçasıdır. Becerilerinizi artırmak ve profesyonel olarak kendinizi geliştirmek için onlardan öğrenin.

Risk Yönetimi Nasıl Hesaplanır

Forex işlemlerinde riskin hesaplanması, etkili bir döviz riski yönetimi stratejisi için esastır. Bu basit formülü kullanın:

İşlem büyüklüğü = Risk sermayesi / Fiyat hareketi / 1 lot başına 1 puan maliyet

Şu üç unsuru düşünün:

1. Risk sermayesi: İşlem başına yatırdığınız tutarın %5'inden fazlasını riske atmayın. 10.000 USD depozito için risk sermayesi 500 USD'dir.
2. Fiyat hareketi: Teknik analiz veya sinyallere dayalı tahmin.
3. Lot başına puan maliyeti: Bir yatırımcı hesap makinesi Kullanarak hesaplayın.

Örneğin, canlı hesap bakiyeniz 10.000 USD ise ve riski %5 ile sınırlandırıyorsanız, tahmini döviz çifti hareketi 80 puansa, Zarar Durdur oranınızı 80 puana ayarlayın.

Formülü kullanarak:

500 / 80 / 1 = 6.25 lot

EURUSD'de 80 noktada Zarar Durdur ile 6,25 lotluk bir işlem açmak, maksimum 500 USD riske girmek anlamına gelir.

Pozisyon boyutunu hesaplayarak, risk tutarınızı tam olarak bilerek yatırım fikirlerinizi güvenle takip edebilirsiniz.

Doğru pozisyon büyüklüğünüzü ve puan başına fiyatınızı belirlemek için bir işlem hesaplayıcısı kullanın:

Forex İşlemleri İçin Risk Yönetimi Stratejileri:

Forex işlemlerinde başarılı olmak için etkili ve Forex işlemleri için risk yönetimi stratejileri çok önemlidir. İşte her seviyedeki yatırımcılar için popüler forex risk yönetimi stratejileri:

1. Sürekli Eğitim: Bilginizi genişletmek için makaleler, videolar, kurslar ve web seminerleriyle bilginizi güncel tutun.
2. Demo Hesap: Gerçek parayı riske atmadan deneyim ve güven kazanmak için demo hesapla pratik yapın.
3. Stop-Limit Emirleri: Riski yönetmek ve belirli fiyatlarla alım satım gerçekleştirmek için stop-limit emirlerini kullanarak sınırları belirleyin.
4. Karşıt İşlemler Açmak: Karşıt işlemler yaparken riski yönetmek için dikkatli bir şekilde plan yapın ve uygun zarar durduru kullanın.

    

5. Pozisyon Boyutu Belirleme: Durdur yerleşimi, kabul edilebilir risk yüzdesi, pip maliyeti ve pozisyon büyüklüğüne göre uygun yatırım tutarını belirleyin.
6. Kâr Al Puanları Belirleme: Kârı güvence altına almak için fiyat seviyelerini önceden belirleyin ve kazançları güvence altına almak için akılda bir hedef bulundurun.
7. Döviz Korelasyonlarını Göz Önünde Bulundurun: Farklı döviz çiftlerinin birbirlerini pozitif veya negatif korelasyonlarla nasıl etkilediğini anlayın.
8. Risk Yönetimi: Yüzde bir kuralını uygulayarak ve kayıpları işlem veya gün başına %1-2 ile sınırlandırarak aşırı risklerden kaçının.
9. Kaldıraç Sınırlama: Potansiyel kâr ve zararları dengelemek için özellikle yeni başlayan bir yatırımcı olarak kaldıracı dikkatli kullanın.
10. Gerçekçi Kâr Beklentileri: Sağlam bir risk yönetimi stratejisi geliştirin ve hızlı kar elde etmek için gerçekçi olmayan beklentilerden kaçının.
11. İşlem Planı: Farklı senaryolara yönelik giriş ve çıkış stratejileri, risk toleransı ve yönergelerle iyi tanımlanmış bir plan oluşturun.
12. Duygu Kontrolü: Disiplinli kalın ve duyguların neden olduğu dürtüsel eylemleri önlemek için işlem planını takip edin.
13. Portföy Çeşitlendirme: Piyasada koruma için yatırımlarınızı farklı döviz çiftlerine, varlıklara ve risk düzeylerine dağıtın.

Yatırımcılar bu stratejileri uygulayarak Forex risk yönetimini geliştirebilir, karar alma sürecini geliştirebilir ve başarı şanslarını artırabilirler.

Para Yönetimi İçin Genel Kurallar

Herhangi bir pozisyona girmeden önce net bir işlem planına sahip olmak çok önemlidir. Çoğu zaman kayıplara yol açan anlık ve rastgele işlemlerden kaçınmak için giriş noktasını ve çıkış noktalarını, istenen getiriyi ve kabul edilebilir kayıp yüzdesini belirleyin.

1. Net bir işlem planına sahip olmalısınız

Having a clear trading plan is crucial before entering any trade. Determine the entry point and exit points, desired yield, and acceptable loss percentage to avoid impulsive and random trading, which often leads to losses.

2. Sadece likiditesi yüksek enstrümanlara yatırım yapın

Kayıpları önlemek için varlıkların önde gelen piyasa hareketlerindeki işlemlere odaklanın. Emtialarda, hisse senetlerinde ve dövizde Euro, USD ve Yen gibi güçlü temel para birimlerini tercih edin. Meksika pesosu, Türk lirası veya Polonya zlotisi gibi genellikle "egzotik" olarak adlandırılan daha zayıf para birimleri daha riskli olabilir. Ancak bağlam önemlidir, çünkü "üçüncü sınıf" para birimlerinin güçlendiği ve gelişmiş ülkelerin popüler para birimlerinin değer kaybettiği durumlar vardır. Benzer şekilde, borsa krizi sırasında teknoloji şirketleri ve finans kuruluşlarının fiyatları hızla düşme eğilimindedir. Ayrıca, kriz sırasında geçici olarak değer kazanabilen Dow Jones gibi endekslerin veya altın gibi değerli metallerin işlem endekslerini de göz önünde bulundurmaya değer.

3. Yalnızca güçlü pivot noktalarında işlem yapmalısınız

Sıkıntı veya sabırsızlık nedeniyle pozisyonlara girmekten kaçının. Bazı yatırımcılar grafikteki güçlü pivot noktalarını belirlemek için göstergeler ve osilatörler kullanır, ancak bu kesin bir bilim değildir. Bu beceriye hakim olmak, herkesin geliştiremeyeceği deneyim ve sezgi gerektirir.

4. Çok kısa zaman dilimlerinde işlem yapmaktan kaçınmalısınız

Scalping gibi kısa vadeli işlem stratejileri olsa da, bunların düzgün bir şekilde başarıyla yönetilmesi zordur. Pozisyon işlemleri, uzun veya orta vadede pozisyon tuttuğunuz daha makul bir yaklaşımdır. İşlem yaparken komisyon maliyetlerinizin en az on katı kadar kâr hedefleyin. Her piyasa hareketinden kâr elde etmeye çalışmayın.

5. Ucuza alın, pahalıya satın

Fiyatın herhangi bir yönde hareket edebileceğini unutmayın. Forex piyasası analizi şansınızı artırabilir ancak başarıyı garanti etmez. Kusursuz bir işlem stratejisine sahip olduğunu iddia eden herkese şüpheyle yaklaşın. Yeni yaklaşımları gerçek işlemlerde kullanmadan önce demo hesaplarda test edin.

6. Güvenli işlemler için zarar durdur uygulamalısınız

Riski yönetmek için zarar durdur emirlerinin uygulanması önemlidir. Ancak bunlara körü körüne güvenmek, hesabın sürekli kapanmasına ve hızla tükenmesine neden olabilir. İşlem tarzınıza göre uygun zarar durdur mesafelerini belirleyin ve bunları tutarlı bir şekilde kullanın.

7. Başarılı işlemlerde kârın artmasına izin vermelisiniz

Küçük bir kâr elde ettiğiniz anda pozisyonu kapatma hatasına düşmeyin. Yeni başlayanlar genellikle küçük kârlar elde ederler ancak kayıpların birikmesine izin verirler. Bunun yerine, yalnızca trendin sona ereceğine inandığınızda pozisyonu kapatın.

8. Serbest teminatınızı oldukça büyük tutmalısınız

Pozisyonunuzun teminat tamamlama çağrısı nedeniyle kapanmasını beklemeyin. Gereksiz kayıplara yol açabileceğinden, duyguların yönlendirdiği aceleci kararlar vermekten kaçının.

9. Risk çeşitlendirmesini akıllıca kullanın

Risk çeşitlendirmesi birçok yatırımcı için faydalı olsa da, birden fazla pozisyon açmak da komplikasyonlara yol açabilir. Hisse senedi piyasasında ılımlı çeşitlendirmeyi düşünün, ancak aşırı çeşitlendirmenin riskli olabileceği Forex işlemlerinde dikkatli olun.

10. İşlem seansının sonunda önemli kararlar vermeyin

Cuma günü veya işlem gününün sonunda olduğu gibi piyasa kapanmadan hemen önce alım satım kararları vermek kârlı bir strateji değildir. Bu, kıyıya vurmak üzere olan bir dalgayı yakalamaya çalışmak gibidir; piyasada herhangi bir avantaj elde edemezsiniz.

11. Hem teknik hem de temel analiz becerilerinizi geliştirin

İşlem başarınız güçlü analiz yeteneklerine bağlıdır. Bunu bir vakayı araştıran dedektif olmak gibi düşünün. Grafikleri ve göstergeleri anlamanın (teknik analiz) yanı sıra piyasa haberlerini ve ekonomik faktörleri analiz etme (temel analiz) becerilerinizi geliştirmeniz gerekir. Her iki analiz türünün kullanılması, piyasanın daha iyi anlaşılması için ikili perspektifler sağlar.

12. Bir işlem günlüğü tutun

Bunu kişisel işlem günlüğünüz olarak düşünün. Onlardan ders almak için hatalarınızı ve iyi kararlarınızı yazın. İşlemleriniz üzerinde düşünmek ve gelecekteki performansınızı artırmak için değerli bir araçtır.

13. İşlem hacmini artırarak riski artırırsınız

Daha büyük işlem hacimleriyle başlamak, daha büyük kârlara giden bir yol gibi görünebilir ancak aynı zamanda daha yüksek riskleri de beraberinde getirir. Uzmanlar günlük kayıplarınızın yatırdığınız tutarın %2'sini, aylık kayıplarınızın ise %10'u geçmemesini öneriyor.

14. Bir dizi kaybeden işlemden sonra ara vermelisiniz

Ne zaman geri adım atılacağını ve kendinizi yeniden şarj edeceğinizi bilmek önemlidir. Bir kırılma noktası haline gelen kaybedilen işlemlerin sayısı, stratejilerine bağlı olarak her yatırımcı için farklılık gösterebilir. Bazen yeni bir bakış açısı büyük fark yaratabilir.

15. Bir işlem planı hazırlayın

Bunu başarıya giden yol haritanız olarak düşünün. Eğer işi aşırı karmaşık hale getirirseniz, pazarın labirentinde kaybolursunuz. Forex, hisse senetleri veya emtialar gibi hangi piyasada işlem yapmak istediğinizi belirleyin ve neden onu seçtiğinizi anlayın. Savaş alanınızı akıllıca seçmek gibi bir şeydir bu. Ders kitaplarından öğrenin ve etkili bir şekilde gezinmek için ihtiyaç duyduğunuz bilgiyi edinin.

16. Pozisyonlara çok sık giriş çıkış yapmayın

Pozisyonları çok sık açıp kapatmak başarınızı engelleyebilir. Bu, büyük delikleri olan bir ağla kelebeği yakalamaya çalışmak gibidir; sonunda hiçbir şey yakalayamazsınız. Sabırlı olun ve yüksek olasılıklı fırsatları bekleyin. Güçlü bir boğa piyasasında birden fazla işleme girebilirsiniz ancak giriş ve çıkışlar arasında her zaman güvenli bir mesafe bırakın.

17. 1:2 – 10 dolar kayıp, 20 dolar kazanç

Bu, kaybetme riskiniz olan her 10$ karşılığında 20$ kazanmayı hedeflediğiniz anlamına gelir. Ancak bu oran her zaman her pazara veya yatırımcıya uygun olmayabilir. Bazı yatırımcılar daha küçük kârlarla yetinirken, diğerleri daha büyük ödüller arıyor. Bu, küçük ama kesin bir kazanç ya da potansiyel olarak daha büyük bir ödül için daha büyük bir risk almak arasında seçim yapmak gibidir.

18. Trendin tersi yönünde işlem yapmayın

Uzmanlar, başarılı işlemler için trendlerin dostunuz olduğunu söylüyor. Trendin tersine gitmenin kârlı olabileceği zamanlar olsa da bu riskli bir yaklaşımdır. Akıntıya karşı yüzmek gibi; ilerleme kaydetmek daha zordur. Çoğunluğa karşı etkili bir şekilde işlem yapmak deneyim, beceri ve uygun eğitim gerektirir.

19. Trendin nerede geri döneceğini tahmin etmeye çalışmayın

Genellikle başarısızlığa yol açacağından, trendin ne zaman tersine döneceğini tahmin etmeye çalışmaktan kaçının. Analistler çeşitli araç ve göstergeler kullanıyor ancak pivot noktalarını tutarlı bir şekilde belirlemekte zorlanıyor. Bu konuda zaman kaybetmeyin. Her zaman haklı olmak yerine yüksek başarı oranına ulaşmaya odaklanın. Hedefi vurmak için sadece isteklerinize güvenmeniz değil, doğru atış yapmanız gerekir. Aynı prensip işlemler için de geçerlidir.

20. Hiçbir zaman ortalama yöntemini kullanmayın

Bunu yapmak işlem hesabınıza zarar verir. Kısa süreliğine ortalamanın aşağı veya yukarı doğru çekilmesi cazip görünse de çoğu zaman önemli kayıplara yol açar. Yükselen bir piyasada veya forexte ortalamanın düşmesi özellikle tehlikeli olabilir.

21. Kazancınızı koruyun

Kazanç elde ettiğinizde ona saygılı davranın. Unutmayın, bu sizin zar zor kazandığınız paradır. Piyasada gereksiz yere riske atmayın. Kârınız azaldığında değil arttığında pozisyondan çıkın.

22. Hiçbir zaman gece işlem yapmayın

Forex piyasası her zaman orada olacaktır ancak paranız orada olmayabilir. Sağlığınıza dikkat edin ve yeterince uyuyun.

23. Aktif bir yaşam sürün

Tüm zamanınızı bilgisayar başında geçirmeyin. Spor salonuna gitmek veya spor yapmak gibi fiziksel aktivitelere katılın. Çok yönlü bir hayata sahip olmak önemlidir.

24. Küçük parçalar halinde büyük kâr elde edin

100$’ı 1000$’a çevirmeyi hedefliyorsanız, bunu ulaşılabilir kilometre taşlarına bölün. Sermayenizle ilgili riski kademeli olarak 100$'dan 200$'a, ardından 300$'a vb. artırın. Profesyonellerin sermayelerinin büyük bir kısmını tek bir işlemde nadiren riske attıklarını unutmayın.

25. Bildiğiniz ve anladığınız enstrümanlarla işlem yapın

Deneyim ve bilgi sahibi olduğunuz pazarlara bağlı kalın. Emtialara aşina iseniz, tahmin edilmesi daha kolay olanlara odaklanın. En iyi bildiğiniz alanda uzmanlaşın.

26. Uygun bir finansal kaldıraç seçin

Brokerler yüksek kaldıraç seçenekleri sunsa da bu, kaldıraç oranını maksimuma çıkarmanız gerektiği anlamına gelmez. Hisse senedi işlemlerinde 1:10 veya 1:20 kaldıraç oranları yaygındır, forexte ise genellikle 1:100 gibi daha yüksek kaldıraç oranları kullanılır. Maksimum kaldıraç kullanmak bakiyenizi hızla tüketebilir. Ancak çok az kaldıraç sıkıcı olabilir. Size uygun bir denge bulun.

27. Kayıpları zorlanmadan kabul edin

Kayıplarınızı küçük tutun ve onları adım adım değerlendirin. Bunun yerine önemli kârlar elde etmeye odaklanın. Bazı yatırımcılar, pozisyonları birbiri ardına ekledikleri piramitlemeyi kullanır, ancak aynı zamanda potansiyel kayıpları sınırlamak için durdur emirleri de koyarlar. Sıfır kazanç veya kaybettiren işlemlere hazırlıklı olun çünkü bunlar piyasanın doğal iniş ve çıkışlarının bir parçasıdır.

28. Otomatik işlemler

İşlem robotları hakkındaki görüşler yatırımcılar arasında farklılık göstermektedir. Bazıları bunlardan kaçınırken bazıları bunu faydalı buluyor. Otomatik işlemler, 24 saat çalışma ve tutarlı uygulama gibi avantajlar sunar. Ancak yazılım, işlem uzmanlığı olmayan insanlar tarafından oluşturulduğundan dikkatli olunması gerekir. Bunları akıllıca kullanın.

Özet

Döviz çiftleriyle işlem yaparken yüksek risk bunların doğasında vardır. Kişinin risk toleransına göre değişir ama ortadan kaldırılamaz. Bu nedenle, uygun bir Forex risk yönetimi planı ve stratejisi, kâr ve zararların kontrol edilmesi açısından çok önemlidir.

Hedefleriniz ve özelliklerinizle uyumlu, kişiselleştirilmiş bir strateji geliştirin. Gerçekçi olun, panikten kaçının, zarar durdur koyun, döviz riskini sistematik olarak izleyin ve piyasa analizine dayalı bir Forex işlem planını takip edin.